إن نظام Bank - BPM®الخاص بالبنوك مدعوم من قبل خادم سير العمل (Workflow Process Server) ويساهم في تطوير الإجراءات البنكية الداخلية من ناحية التوثيق وإدارة آلية تدفق سير العمل بين أقسام البنوك المختلفة والذي من شأنه تحسين خدمة الزبائن موفرا بذلك حلا مبتكرا" لجعل عملية التواصل بين الموظف المسؤول والزبون ترتقي إلى درجة عالية من الأمان والسرية.
إن نظام Banks-BPM® مدمج بالكامل مع النظام البنكي الأساسي (Core Banking) الأمر الذي يمنحه المرونة الكافية ليتم إنزاله على أي نظام بنكي.
يقدم هذا الدليل إرشادات خطوة بخطوة لمستخدمي نظام التحصيل لإرشادهم إلى الاستخدام الأمثل للنظام من خلال شرح الشاشات التبويبات المختلفة التي يوفرها.
إدارة المستخدمين المصرح لهم بالدخول إلى النظام واستخدامه.
المستفيد من هذا الكتيب هم المستخدمون المخولون بعمليات التحصيل والمراقبة عليها، وكذلك مدير البرنامج أو من يقوم مقامه من دائرة تكنولوجيا المعلومات.
يمكن تشغيل نظام التحصيل كحل مستقل أو كنظام متكامل مع النظام البنكي الأساسي (Core System)، حيث تتيح عملية التكامل استرجاع البيانات المشتركة تلقائيًا، مما يُسهِّل عملية إدخال البيانات ويُعزز الكفاءة التشغيلية.
كما يتضمن النظام أدوات إدارية وأدوات ضبط تشمل:
|
|
|
ملاحظات:
تنويه:
هذا الدليل يوفر نظرة موجزة ولا يغطي جميع الحالات التي قد يوجهها المستخدم أثناء استخدام نظام Bank-BPM Collection®. في حال وجود استفسارات أو ملاحظات إضافية غير مغطاة في هذا الدليل، يرجى التواصل معنا عبر البريد الإلكتروني التالي support@pio-tech.com.
جدول المحتويات
1.1 لمحة عامة عن نظام Bank - BPM® 2
1.2 الهدف و الفئة المستفيدة من هذا الكتيب 2
1.3 المتطلبات السابقة وشروط الاستخدام 2
2 مقدمة عن نظام التحصيل BANK-BPM® Collection System 6
2.1 ملاحظات عامة خاصة بالنظام 7
2.3 شرح الشاشات الرئيسية لنظام التحصيل BANK-BPM® Collection 9
2.3.3 المحفظة الائتمانية (سلة المهام ) 11
2.3.3.7.1 عرض وتتبع الدراسة في سلة المهام الدراسات 19
2.3.4.1.1 المؤقت أو عداد الوقت 24
2.3.4.1.7 إضافة علم Add Flag 30
2.3.4.1.11 إعادة تعيين المهام 34
2.3.4.1.13 تاريخ إجراء المتابعة القادم 35
2.3.4.1.19 تسوية داخلية (جدول الدفع اليدوي) 40
2.3.4.1.20 المصاريف القانونية 41
2.3.4.1.23 احتساب التزامات العميل 71
2.3.4.2.1 سجل المتابعات السابقة 75
2.3.4.2.5 حركات دفع العملاء 87
2.3.4.2.6 ملاحظات النظام الخاصة 88
2.3.4.2.7 الملاحظات الإدارية 88
2.3.4.2.8 البريد الإلكتروني 88
2.3.4.2.9 سجل وعود العميل بالدفع 89
2.3.4.2.11 قائمة حسابات العميل 89
2.3.4.2.12 تفاصيل الاتصال بالعميل 90
2.3.4.2.14 تفاصيل رواتب العميل 91
2.3.4.2.16 بيانات العميل الأساسية 92
2.3.4.2.19 معلومات الحساب الملغى 94
2.3.4.2.20 الإجراءات القادمة 94
2.3.4.2.21 إطفاء الحساب يدوي 95
2.3.4.2.22 بيانات الديون المعدومة 96
2.3.4.2.23 حجوزات حسابات العميل 96
2.3.4.2.24 الموافقات والرفض 96
2.3.4.2.27 إجراءات من النظام القديم 97
2.3.4.2.30 نظام الديون المعدومة 98
2.3.4.2.31 الجدولة والهيكلات 98
2.3.4.2.32 احتساب التزامات العميل 99
2.3.4.2.33 التسديدات الجزئية 99
2.3.4.2.34 حركات الدفع للعملاء (التسديدات اليدوية للعملاء من النظام القديم ) 100
2.3.9.1 تقرير التحصيل النقدي 106
2.3.9.2 تقرير إنتاجية المحصل 107
2.3.9.3 تقرير إجراءات المحصل 108
2.3.9.4 تقرير تاريخ المهام 109
2.3.9.5 تقرير الحالات المدفوعة 110
2.3.9.6 تقرير عدم اتخاذ الإجراء 111
2.3.10.2 العملاء أكثر من 90 يوم 114
2.3.10.3 أرصدة الحسابات الجارية (الأرصدة الدائنة) 115
2.3.10.4 قائمة الحسابات المشطوبة - Write-off Account List Report 115
2.3.10.5 تقرير التحصيل الشهري للفروع- Monthly Collections Of Branches 116
2.3.10.6 تقرير سندات الرهن- Mortgage Bond Report 116
2.3.10.7 تقرير إعدام المديونية - Write-off Report 117
2.3.10.8 تقرير ارصدة التسهيلات - Facilities Balance Report 117
2.3.10.9 تقرير محفظة القروض - Loan Portfolio Report 118
2.3.10.10 تقرير الدفعات الجزئية- Partial Payments Report 118
2.3.10.11 تقرير التحصيل – Collections Report 119
2.3.10.12 تقرير متابعة العملاء – Customer Handling 119
2.3.12 تحديث الأحوال المدنية 122
2.3.13 تحميل قائمة الحسابات 123
2.3.15.1 عملية انشاء الطلب 126
2.3.16.2.8 تعريف الوعد بالدفع 149
2.3.16.2.10 نموذج البريد الإلكتروني 153
2.3.16.3.2 تعديل متغير مسبق الإنشاء 160
2.3.16.3.3 حذف متغير مسبق الإنشاء 161
2.3.16.5.1 تعيين جديد للمجموعة 164
2.3.16.5.2 إعادة توزيع المهام (بشكل كلي) 165
2.3.16.5.3 توزيع المهمات الجديدة 165
2.3.16.5.4 تعديل تعيين مجموعة 166
2.3.16.5.5 حذف تعيين مجموعة 167
2.3.16.6.1 إدراج تخطيط مهام 169
2.3.16.6.2 تعديل تخطيط المهام 169
2.3.16.9 المهام غير المعينة 173
2.3.16.10 تعريف الحساب الأساسي 174
2.3.16.11 تغيير كلمة المرور 175
2.3.16.13.2 تعديل معلومات مجموعة 180
2.3.16.14.1 إدراج عمولة جديدة 182
2.3.16.14.2 تعديل معلومات عمولة 183
2.3.16.15.1 انشاء سجل تعريف حافز 185
2.3.16.17 احتساب اتعاب المحاماة 186
2.3.16.19 المخصصات المالية 190
3.3.2 ترتيب البيانات في خانة العرض 194
3.3.3 التحكم بمعروضات خانة العرض الشبكة 194
3.5 آلية عمل آل Maker /Checker 195
3.7 أزرار التحكم العامة المدرجة في النظام 196
قامت شركة بيوتك بإنتاج نظام التحصيل الخاص بها لتلبية رغبة المؤسسات المالية بوجود نظام تحصيل ذكي قادر على إدارة عملية التحصيل للديون من العملاء. إذ غدت قضية تحصيل الديون إحدى العقبات التي تؤرق قطاع البنوك والمؤسسات المالية بسبب تخلف العملاء عن السداد أو، بسبب ضبابية الإدارة لمهمات التحصيل.
ان وجود مثل هذا النظام الذكي والتفاعلي يساهم في إدارة عمليات التحصيل للمستحقات المالية مما يؤثر إيجاباً على زيادة التدفق المالي لديها، بالإضافة إلى الحصول على رؤيا شاملة للمحفظة المتعثرة أن وجدت ومساعدة دائرة التحصيل في آليات توزيع المهمات بين الموظفين وتحسين طرق متابعتها.
الشكل العام للنظام
مميزات النظام
يعرض الهيكل التالي جميع مكونات النظام، مع العلم أن بعض المكونات قد لا تكون مرئية لجميع المستخدمين، وذلك اعتمادًا على صلاحيات المستخدم ومتطلبات العميل. كما أن هناك مكونات لا تظهر إلا في حال التكامل مع النظام القانوني المقدم من Bank-BPM.
تُعد هذه الصفحة بمثابة لوحة عرض للإجراءات التي تم تنفيذها على شاشة الإدارة، حيث تُظهر إشعارات مُخصصة للمستخدمين أصحاب الصلاحيات لكل إجراء تم تنفيذه. يتم عرض الإشعارات بترتيب زمني من الأحدث إلى الأقدم، مع توفير زر خاص لكل إجراء. عند نقر المستخدم على الزر، يتم إخفاء الإشعار من الصفحة كدلالة على أنه قد تم الاطلاع عليه. باختصار، تُعتبر هذه الصفحة بمثابة شاشة مراقبة شاملة للعمليات المتعلقة بالإدارة.
الشكل العام:
ان شاشة تتبع نشاط العمل تعرض تسلسل المهمات في النظام بالإضافة إلى عرض حالتها ومرحلة انتقالها، وتعتبر بمثابة ملف التسجيل (Log File) الذي يعرض جميع الطلبات في النظام مع عرض مراحل كل طلب. وتبويب متابعة نشاط العمل اليومية يعرض تتبع نشاط العمل اليومي للطلبات الموكلة للمستخدم النشط.
الشاشة التالية عرض توضحي لتبويب متابعة نشاط العمل اليومية وسيستخدم هذا التبويب لشرح آلية عمل الصفحة:
تتكون من عدة تبويبات لتخصيص العرض وهي :
عند الضغط على الزر المخصص للتفاصيل سيتم عرض جميع المراحل التي مر بها الطلب وآخر مرحلة مذكورة في السجل تكون هي المرحلة الآنية للطلب كما يلي:
وعند الضغط على زر العرض سيعرض جميع التعليقات والمرفقات الخاصة بالطلب مع تفاصيل إدخال كل مرفق.
عند النقر على زر إعادة التعيين المحاذي لكل طلب، تظهر شاشة مخصصة تعرض المستخدم المسؤول عن المهمة مع إمكانية إعادة تعينها الى شخص اخر او الغاء تعيينها الى المستخدم الحالي او اغلاق الشاشة.
تتألف هذه الشاشة من عدة تبويبات كلها تعرض المهمات الموكلة إلى المستخدم الحالي، لكن وفقا لتركيز معين يتمحور حول اسم التبويب وتهدف معا إلى مساعدة المستخدم على إدارة هذه المهمات وفقا لصلاحياته الممنوحة، التبويبات هي:
| جميع الحسابات | الموافقة | تصعيد |
|
|
|
الشكل العام للشاشة كما يلي:
في هذه الصفحة، ولتسهيل العمل، تم إدراج بعض أزرار التحكم لتخصيص عرض المهمات أو لعرض معلومات معينة، الجدول التالي يشرح هذه الأزرار والغاية منها:
لعرض تفاصيل أكثر عن المهمة، إذ بالضغط عليها يتم عرض تفاصيل العميل كالتالي: | |
للانتقال إلى صفحة متابعة العميل. | |
عدد المهام الكلي الخاص بالمستخدم. | |
عدد المهمات التي تم الموافقة عليها، وبالضغط على هذا الزر، ستعرض خانة العرض في الصفحة المهمات الموافق عليها فقط. | |
عدد المهمات التي تم رفضها من المدقق، وبالضغط على هذا الزر، ستعرض خانة العرض في الصفحة المهمات المرفوضة فقط. | |
عدد المهام قيد الانتظار، عدد المهمات التي تم ارسالها إلى المدقق للموفقة عليها، وبالضغط على هذا الزر، ستعرض خانة العرض هذه المهمات فقط. | |
عدد المهمات التي تم منحها إجراء بعملية تصعيد، وبالضغط على هذا الزر، ستعرض خانة العرض هذه المهمات فقط. | |
عدد مهمات طلب استشارة. | |
عدد مهمات طلب استشارة التي تم إرجاعها إلى المستخدم. | |
عدد المهمات التي تم تحويلها إلى مستخدم آخر لمتابعتها، وبالضغط على هذا الزر، ستعرض خانة العرض هذه المهمات فقط. | |
عدد المهمات التي تم منحها إجراء وعد بالدفع من العميل، وبالضغط على هذا الزر، ستعرض خانة العرض هذه المهمات فقط. | |
عدد المهمات التي تم منحها إجراء الوفاء بالوعد الخاص بالدفع (أي أن العميل كان قد وعد بالدفع ومن ثم قام بعملية الدفع) وبالضغط على هذا الزر، ستعرض خانة العرض هذه المهمات فقط. | |
عدد المهمات التي تم منحها إجراء الإخلاف بالوعد الخاص بالدفع (أي أن العميل كان قد وعد بالدفع ومن ثم لم يلتزم بعملية الدفع) وبالضغط على هذا الزر، ستعرض خانة العرض هذه المهمات فقط. | |
عدد المهمات التي لم يقوم المستخدم بمراجعتها بعد، وبالضغط على هذا الزر، ستعرض خانة العرض هذه المهمات فقط. | |
عدد المهمات التي تم اتخاذ إجراء بحقها (مثلا تم إرسال بريد إلكتروني، تم التواصل هاتفيا، تم أخذ وعد بالدفع: الخ)، وبالضغط على هذا الزر، ستعرض خانة العرض هذه المهمات فقط. | |
عدد المهمات التي تم الالتزام بها من قبل العميل وقام بالدفعات المجدولة، وبالضغط على هذا الزر، ستعرض خانة العرض هذه المهمات فقط. | |
عدد مهمات الإخلال وإخلاف بالدفعات المجدولة، وبالضغط على هذا الزر، ستعرض خانة العرض هذه المهمات فقط. | |
عدد المهمات التي تمت مراجعتها من قبل المستخدم لكنها لم تخضع لأي إجراء متابعة، ليس لها تاريخ متابعة أو انتهى تاريخ المتابعة دون إجراء. | |
الإشعارات والتنبيهات الخاصة بالتذكير لإجراء معين يختص بالطلب، بالضغط على هذا الزر تظهر شاشة تعرض تنبيهات التذكير الخاصة بالطلب: يستطيع المستخدم إلغاء أحد التنبيهات/التذكير بالضغط على زر الإلغاء الخاصبة والمحاذي له ومن ثم تأكيد عملية الحذف يستطيع لمستخدم إلغاء جميع التنبيهات/التذكير الخاص بالطلب بالضغط على زر "الغاء الجميع" والموجود أسفل الشاشة: الضغط على زر إغلاق سيقوم بإغلاق الشاشة. | |
عملية بحث مخصصة تهدف إلى العثور على طلب أو طلبات تحقق معايير البحث المحددة. يتم ذلك من خلال شاشة تظهر للمستخدم، حيث يمكنه تحديد معايير البحث الخاصة بالطلب أو الطلبات التي يرغب في عرضها. يوجد في الشاشة عدة أزرار:
| |
يستطيع المستخدم حفظ أسلوب عرض خانة العرض، أي من الممكن اختيار الحقول التي يريد عرضها في خانة العرض الخاصة به وحفظها في كل مرة يقوم به هذا المستخدم بالدخول إلى النظام. | |
يقوم هذا الزر بإنتاج تقرير اكسل Excel يعرض محتويات التبويب النشط بالمعروضات الحالية: | |
مسح التعديل على عرض الأعمدة، وأعادته إلى الإعداد الأصلي |
يختص هذا التبويب بعرض كافة المهام الموكلة للمستخدم وفقًا لنوع المستخدم (الصانع والمدقق - Maker and Checker)، حيث تتضمن المهام حسابات تتطلب متابعة عملية السداد.
ملاحظة: معلومات العميل الأساسية ومعلومات القرض وحالة الطلب جميعها مستردة من أنظمة متكاملة مع هذا النظام. بعض هذه المعلومات يمكن تعديله والبعض الآخر ثابت وفقا للمصدر.
الشكل العام للشاشة:
يظهر هذا التبويب للمستخدم صاحب الصلاحية فقط، ويتم استخدامه من قبل مشرف التحصيل لاتخاذ القرارات المتعلقة بحساب العميل المتأخر، حيث يتيح للمشرفين عملية الانتقال إلى شاشة متابعة العميل لعرض المعلومات الشخصية والمالية الخاصة به، والتحقق من كافة الإجراءات التي قام بها المحصل للتعامل مع هذه حالته، كما ويستطيع اتخاذ القرار (الموافقة أو الرفض) "بشأن الإجراء المتبع كما ويستطيع وإدراج ملاحظاته عند الحاجة.
وبالضغط على الزر الخاص بعرض معلومات العميل (الانتقال إلى صفحة متابعة العميل) تظهر شاشة لحظية لعرض التعديلات على السجل مع إتاحة القدرة على قبول أو رفض العملية من نفس الشاشة.
ملاحظة: قد تحتاج الحالات إلى الموافقة لأسباب مختلفة، مثل الحصول على الموافقة لحالة معينة متصاعدة أو الحصول على الموافقة لتمديد العدد المسموح به من PTPs أو فترة PTP.
الشكل العام للشاشة:
بمجرد الضغط على زر التفاصيل والانتقال إلى صفحة متابعة العميل تظهر الشاشة التالية مع إعطاء المستخدم صاحب الصلاحية القدرة على قبول الإجراء أو رفضه:
في حال تم الضغط على زر الإغلاق (X) أعلى هذه الشاشة، ستظهر الشاشة التالية:
حيث تتم عملية القبول بالضغط على زر القبول الذي يظهر على الشاشة، من ثم ينتقل الطلب إلى وجهته
ويتم الرفض بالضغط على زر الرفض، فَتُلْغَى العملية.
تعرض هذه الشاشة الطلبات التي تم تصعيدها من مستخدم إلى مديرة المباشر للمتابعة.
الشكل العام:
عملية التصعيد تتم كإجراء منفصل يقوم به مستخدم آخر عبر شاشة متابعة العميل، بهدف متابعة الحالة بعد تعذّر الوصول إلى حل مع العميل.
ملاحظة: عملية التصعيد هي إجراء متبع من قبل مستخدم في شاشة متابعة العميل، وبعد فعيل العملية وموافقة المدير المباشر عليها سيتم عرض المهمة في هذا التبويب للمستخدم الذي تم تحديده في عملية التصعيد.
تختص هذه الشاشة بعرض الطلبات التي تم تحويلها إلى المستخدم/المحصل الحالي، ويكون عموما لإبداء الرأي عبر إدخال ملاحظات أو إرفاق مستندات تخص الحساب/الطلب، ومن ثم أعادتها إلى المستخدم الذي قام بطلب الاستشارة، أي أن المستخدم الذي سيتم تحويل هذا الحساب / الطلب له لا يستطيع التفاعل معه ومتابعة عملية التحصيل باتخاذ إجراءات.
الشكل العام للشاشة:
حيث ستظهر نتيجة الاستشارة المرسلة في شاشة متابعة العميل – تبويب سجل المتابعات السابقة كالتالي:
ملاحظة: عملية طلب الاستشارة تتم من قبل مستخدم آخر، ومن شاشة متابعة العميل وتحتاج إلى موافقة المسؤول المباشر
تُخصص هذه الصفحة لعرض ومتابعة الحسابات التي تم تقديم طلب دراسة لها، وتُعرض فقط للمستخدمين المصرح لهم، وذلك بناءً على نوع المستخدم وموقعه ضمن دورة عمل الطلب. تعتمد مكونات الصفحة، بما في ذلك أزرار التحكم والحقول، على نوع النموذج المحدد أثناء إعداد الطلب، بالإضافة إلى صلاحيات المستخدم النشط داخل النظام.
الشكل العام:
يُبرز حقل "المرحلة" موقع الطلب الحالي ضمن دورة العمل "مرحلة انتقال الطلب بين المسميات او الهيئات المعتمدة"، مما يوضح للمستخدم المرحلة التي يمر بها الطلب حاليًا. إلى جانب ذلك، فإن حقل "نوع الخدمة" يساعد في تكوين انطباع واضح عن طبيعة العمل المتوقع على الطلب وفقًا لمخطط سير العمل المعتمد.
ملاحظة: تجدر الإشارة إلى أن القيم النصية لكل من حقل "المرحلة" و"نوع الخدمة" قابلة للتخصيص وتعتمد على متطلبات العميل ونوع الخدمات التي يقدمها النظام.
يختلف عرض المهمة بناءً على المرحلة التي يمر بها الطلب، ووفقًا لصلاحيات المستخدم النشط، بحيث يتم عرض المحتوى المناسب والمتوافق مع موقع المستخدم في دورة العمل لكن من الممكن ان تتلخص فيما يلي
ملاحظة: عرض المهمة والتفاعل معها يتبع مكانها في سير العمل والصلاحيات الممنوحة للمستخدم النشط وتخضع لسير العمل المعتمد في حينة.
ملاحظة: في كل مرحلة يقوم المستخدم بالنقر على "موافقة" أو "إنهاء مهمة"، سيعرض النظام شاشة تأكيد للعملية. تتضمن هذه الشاشة المرفقات المرتبطة بالطلب، مع إمكانية إرفاق ملفات إضافية، بالإضافة إلى حقل مخصص لإضافة أي ملاحظات ذات صلة. يتم تضمين جميع هذه العناصر تلقائيًا مع الطلب عند انتقاله إلى المرحلة التالية:
.
تعد هذه الشاشة بوتقة العمل لعملية التحصيل، إذ تحتوي على المعلومات التي يحتاجها المحصل لمتابعة العميل بالإضافة إلى مجموعة من الإجراءات الخاصة بعملية المتابعة كما وتتضمن عدة تبويبات تختص بعرض تلك المعلومات بشكل مفصل وفقا لنوع هذه المعلومات مع منح إمكانية التعديل على محتويات بعض هذه التبويبات.
الشكل العام للشاشة:
تعرض الشاشة معلومات مستردة من النظام عن العميل، وبالضغط على عرض المزيد يتم عرضها جمعا في شاشة واحدو كالتالي:
مجموعة من الإجراءات التي يتفاعل بها النظام مع الطلب، ويستخدمها المحصل لمتابعة عملية التحصيل، وتظهر للمستخدم وفقًا للصلاحيات الممنوحة له، التالي قائمة بهذه الإجراءات تليها شرح تفصيلي لكل منها:
هذا الزر يختص بإدراج ملاحظة تعد مهمة وخاصة بعملية التتبع،
لعرض الملاحظات المهمة والخاصة بالطلب، يتم الضغط على نفس الزر فتعرض الملاحظات في نفس الشاشة وتكون قابلة للتعديل. ومن الجدير بالذكر أن أي مستخدم له صلاحية عرض هذا الطلب يستطيع الدخول إلى هذه الملاحظات مما يتيح عملية مشاركة المعلومات أو الخطوات بين المستخدمين/المحصلين على هذا الطلب.
يستخدم كل محصل هذه الشاشة يوميًا لتتبع المدفوعات المتأخرة وتسجيل تسلسل المتابعة الذي قام به المحصل مع العميل وأيضا تسجيل تقدم عملية الدفع بخطوات سهلة تعتمد على الاختيار للعملية التي تم اتباعها مع إمكانية إدخال ملف (مرفق) وأيضا يستطيع إدخال أي ملاحظة خاصة بالطلب أو بالإجراءات. كل المدخلات سيتم عرضها في تبويب "سجل المتابعات السابقة.
ملاحظة: الملاحظات التي يتم إدخالها هنا سيتم عرضها في خانة الملاحظات ولن تخزن في شاشة الملاحظات المهمة.
تتضمن هذه الشاشة حقلًا تفاعليًا يؤثر اختياره بشكل ديناميكي على المحتوى المعروض. يُظهر حقل "نوع العملية" قائمة بالعمليات المتاحة للمستخدم، ويتم تحديث محتوى الشاشة تلقائيًا بناءً على العملية المحددة.
ملاحظة: يتم تسجيل جميع المدخلات المرسلة تلقائيًا وعرضها ضمن علامة التبويب "سجل المتابعة السابق"، مما يضمن توفر سجل واضح وقابل للتتبع لجميع الإجراءات والتحديثات المتعلقة بكل حالة.
في حالة كان نوع الإجراء وعد بالدفع، يظهر في الشاشة تبويب الوعد بالدفع لإدراج تاريخ الوعد والمبلغ المتفق عليه، مع العلم أنه يمكن إضافة أكثر من وعد بأكثر من تاريخ (لا يتضمن العطل الرسمية). ومن الجدير بالذكر أن عدد الدفعات مربوط بعد رقم معين (يتم تعيينه في شاشات التعريف -الوعد بالدفع) بعد هذا الرقم يتطلب موافقة من المسؤول المباشر.
لا بد من موافقة المسؤول المباشر لإتمام عملية الإدخال للدفعة.
يستطيع المستخدم حذف وعد بالدفع بالضغط على زر الحذف المقابل له و يحتاج الحذف إلى موافقة من المسؤول المباشر
ملاحظة: يمكن إدراج الملف بتحديده أو سحبه وإفلاته في المكان المخصص.
يسمح النظام باختيارات متعددة لأنواع مختلفة من الملفات. يمكن للمستخدم حذف ملف مُدرج بالنقر على زر "X" بجواره.
هذا الإجراء مخصص لطلب استشارة من مستخدم آخر بخصوص سجل الطلب النشط، حيث يتم تحويل الطلب من المستخدم الحالي إلى مستخدم آخر لإبداء الرأي أو تقديم المشورة. لا يُمنح المستخدم المُحال إليه صلاحية اتخاذ أي إجراء، باستثناء إرفاق مستند وإدراج ملاحظة، وبعد ذلك يعود الطلب تلقائيًا إلى المستخدم الذي قام بعملية الإحالة. يُستخدم هذا الإجراء للاستشارة فقط دون تفويض باتخاذ قرارات
الشكل العام:
للقيام بعملية الإحالة، يقوم المستخدم بما يلي:
هذا الإجراء هو تحويل الطلب إلى مستخدم آخر ليقوم بمتابعته بشكل كامل. يكون التصعيد إلى مستخدم أعلى مرتبة أو أكثر خبرة.
الشكل العام:
لتصعيد طلب معين، يقوم المستخدم صاحب الصلاحية بالضغط على زر تصعيد.
إرسال كتاب المطالبة للعملاء المتخلفين عن السداد يدويا أو بالبريد، ويتم إنشاء كتاب المطالبة مسبقا من شاشة الإدارة – شاشات التعريف – كتاب مطالبة.
بالضغط على زر كتاب مطالبة تظهر الشاشة الخاصة بالعملية ليتم اختيار نموذج كتاب المطالبة مسبق الإنشاء مع تحديد أي حساب خاص بالعميل الذي سيسند له/عليه كتاب المطالبة.
للقيام بعملية إضافة علم إلى طلب معين، يقوم المستخدم بما يلي
ملاحظة: تعيين علم إلى أي طلب يعطيه خاصية الظهور في شاشة العلامات في شاشة المحفظة الائتمانية (سلة المهام)، مما يعطيه أفضلية (أولوية وفق لنوع العلم) لدى المستخدم عند معاينة المهمات.
هذا الإجراء لإضافة رسالة تذكير، حيث يستطيع المستخدم تذكير نفسه لإجراء عمل معين على الطلب النشط بشأن حالات معينة، من خلا ما يلي:
ملاحظات:
أحد إجراءات البنك لإخطار العملاء المتخلفين عن السداد هو عن طريق إرسال رسالة نصية قصيرة إلى رقم الجوال المحدد في تفاصيل جهات الاتصال. ينبغي إرسال هذه الرسالة النصية القصيرة في كل مرة يحين فيها الدفع ويمكن إرسالها باللغتين العربية والإنجليزية.
ملاحظة: محتوى الرسالة من الممكن أن يكون من قالب مسبق الإنشاء أو أن يكتب في حينه، ويعد تعريف الرسالة النصية من شاشات التعريف – رسالة نصية
لإرسال رسالة نصية لعميل معين يقوم المستخدم بما يلي:
أحد إجراءات البنك لإخطار العملاء المتخلفين عن السداد هو عن طريق إرسال بريد إلكتروني إلى البريد الإلكتروني المحدد في تفاصيل جهات الاتصال. لإرسال بريد إلكتروني معين يقوم المستخدم بما يلي:
ملاحظة: محتوى الايميل من الممكن أن يكون من قالب مسبق الإنشاء أو أن يكتب في حينه، ويعد تعريف نموذج البريد الإلكتروني من شاشات التعريف – نموذج البريد الإلكتروني متطلبا سابقا لهذه العملية.
هذا الإجراء يعيد تعيين المهمة الحالية إلى مستخدم آخر، ويحتاج إلى موافقة المسؤول المباشر.
الشكل العام:
لإعادة تعيين مهمة إلى مستخدم آخر، يقوم المستخدم بما يلي:
هذا الإجراء يمكن المستخدم من نقل المهمة بين الدوائر Remedial Collection، شريطة أن يكون محققًا لشروط النقل.
يقوم المستخدم بالضغط على زر نقل العميل، فتظهر شاشة لدعم هذه العملية وتتيح للمستخدم إضافة مسوغات النقل من ملاحظات أو مرفقات، وبمجرد الضغط على زر حفظ، وإذا كان المستخدم مطابقا للشروط يتم نقله إلى الدائرة الأخرى.
ملاحظة: إن شروط النقل تعتمد على المتغيرات والمجموعات التي يتم إنشاؤها سابقا من النظام أو من النظام المساند Administration panel.
بعد أن تتم الموافقة على النقل، سيتم تحويل المهمة إلى شاشة سلة المهام الخاصة بالمدقق- تبويب الموافقة:
يقوم بالنقر على زر العرض لعرض المهمة من ثم اتخاذ القرار بالقبول أو الرفض أو إرجاع المهمة.
يظهر هذا الإجراء فقط للمستخدم المخوّل بالصلاحية المناسبة، ويتيح له إدخال ملاحظات المدير المباشر الخاصة بالحالة النشطة.
عند الضغط على هذا الإجراء، تُعرض شاشة مخصصة لتمكين المدير من إدخال الملاحظات ذات الصلة، ثم الضغط على زر "حفظ". يتم بعد ذلك حفظ الملاحظة تلقائيًا وإرفاقها ضمن تبويب "ملاحظات المدير" في نفس سجل العميل، مما يضمن توثيق التوجيهات الإدارية بشكل مركزي ضمن النظام.
ملاحظة: لا بد من تحديث الصفحة "Refreshing the page" ليتم عرض الملاحظات في تبويب ملاحظات المدير
يظهر هذا الإجراء للمستخدم صاحب الصلاحية، وعادة يكون مخصصًا للمستخدمين في المكاتب الخارجية. يتيح الإجراء تصنيف الحساب للمتابعة من قبل المكتب المحدد وتصنيفه حسب احتياجات المتابعة.
عند الضغط على هذا الزر، تظهر شاشة تصنيف الحساب، حيث يمكن للمستخدم تصنيف الحساب إلى أحد الخيارات التالية: أفراد، تصنيف حساب، حسابات معدومة، حسابات مجدولة، أو حسابات مسددة. بعد ذلك، يقوم المستخدم بتحديد جهة المتابعة، مع إمكانية إضافة ملاحظات خاصة بهذه العملية في حقل الملاحظات لتوثيق التفاصيل بشكل كامل. من ثم ينتقل الطلب إلى المدقق للموافقة عليه.
ملاحظة: أن هذه العملية تحتاج إلى موافقة من المسؤول المباشر (وفقًا لمخطط سير العمل المعتمد). إذ أنه بعد تفعيل عملية التصنيف من قبل المستخدم من نوع Maker الصانع تنتقل إلى شاشة المحفظة الائتمانية – تبويب الموافقة الخاص بالمدير المباشر لاتخاذ القرار بالقبول أو الرفض "القبول بالنقر على زر إنهاء مهمة، أو النقر على زر إرجاع لإرجاع المهمة إلى المستخدم المشيء للطلب مع كتابة ملاحظات لسبب الإرجاع ". وهذا التتابع قابل للتغير إذا قامت الجهة المطبقة للنظام بتغير تسلسل إجراءات العمل "Workflow”.
لتصنيف حساب عميل يقوم المستخدم بما يلي:
يظهر هذا الإجراء للمستخدم المخوّل بالصلاحية، ويتيح له تقديم طلب إعدام الدين. عند النقر على الإجراء، يتم عرض شاشة مخصصة لإتمام عملية إعدام الدين، حيث يمكن للمستخدم إدخال الملاحظات اللازمة وإرفاق الملفات التي تسوّغ هذا الإجراء.
الشكل العام:
تخضع هذه العملية للتدقيق، فبعد حفظ العملية يتم ارسال الطلب الى المدقق فيتم عرضها من شاشة المحفظة الائتمانية – تبويب الموافقة – يتم اختيار المهمة المرسلة وعرضها كالتالي:
في حال الموافقة يتم تأكيدها بالنقر على زر حفظ مع إمكانية ادراج تعليقات او مرفقات خاصة بالعملية ومن ثم يتم اشعار الموظف المنشئ للعملية في تبويب سجل المتابعات السابقة بحيث تعرض المهمة وتكون الحالة مقبول.
في حال الرفض ستلغى العملية ثم يتم اشعار الموظف المنشئ للعملية في تبويب سجل المتابعات السابقة بحيث تعرض المهمة وتكون الحالة مرفوض.
هذا الاجراء يساعد على تتيع الدفعات وادراج مواعيد الدفع يدويا، اذ يقوم المستخدم بالنقر على زر "تسوية داخلية"، فتظهر الشاشة التالية والتي تساعد على ادراج معلومات الدفعات يدويًا.
الشكل العام للشاشة:
للقيام بإدخال معلومات الدفعات بشكل يدوي، يقوم المستخدم بما يلي من شاشة متابعة العميل، قائمة الإجراءات
النقر على زر الإضافة فيظهر سجل الدفعات في خانة العرض مع إمكانية حذف سجل دفعة بالنقر على الزر الخاص بالحذف المحاذي لها.
ملاحظة: زر مسح الموجود على الشاشة يقوم بسح المدخلات الحالية
هذا الاجراء يتم لإدخال المصاريف والرسوم المترتبة على العميل والتي سيتم احتسابها في النظام القانوني
ملاحظات:
هذا الاجراء يختص بدائرة " معالجة الائتمان".
يستطيع المستخدم تسجيل قضية خاصة بهذا العميل باستخدام هذا الاجراء وستنتقل للمتابعة في النظام القانوني.
لا يظهر هذا الجراء في حالة عدم الدمج مع نظام إدارة القضايا القانونية من Bank-BPM
يُستخدم هذا الاجراء لتسجيل الدعاوى القضائية المختصة بالجهة المطبقة للنظام، حيث يقوم المستخدم المخوّل بإدخال المعلومات المطلوبة حول القضية لمتابعتها وإدراجها في التقارير. تتكون هذه الشاشة من عدة حقول لتعبئة تفاصيل القضية بشكل دقيق لضمان المتابعة الشاملة.
تم تقسيم العملية إلى عدة مراحل وهي:
|
|
|
|
| كشف المخصص | مرفق |
عملية تسجيل القضية تتم عن طريق تعبئة المعلومات في كل مرحلة ومن ثم إرسال الطلب إلى شاشة سلة المهام-تبويب قانوني- في تبويب سلة المهام للمستخدم الذي قام بالتسجيل للمتابعة وفي تبويب جميع الدعاوى.
الشكل العام للشاشة:
تختص هذه المرحلة بإدخال معلومات الخصم وفقا للحقول المدرجة بالشاشة والمشروحة ادناه، وفي حال كان الخصم مجهولًا يتم تفعيل مربع الاختيار "هل الخصم مجهول؟" وحينها سيتم إلغاء تفعيل جميع الحقول ويستطيع المستخدم الانتقال إلى المرحلة التالية بدون طلب لإدخال الحقول الإلزامية.
شكل الشاشة:
القيم المدرجة بالحقول يمكن تغيرها من Admi Panel – Lookupsوالمعلومات المدرجة هنا هي القيم التي تم تسليم النظام باستخدامها وكانت بناء على متطلبات العميل.
يستطيع المستخدم استخراج ملف اكسل بموجودات خانة العرض بالضغط على "Export to Excel” والموجود أعلى خانة العرض.
ملاحظة: يستطيع المستخدم ان يعرض القضايا السابقة على الخصم بالنقر على زر إظهار القضايا السابقة على الخصم، فتظهر شاشة تعرض معلومات القضايا السابقة كما يلي:
هذه الشاشة تختص بالمعلومات الأساسية التي تخص القضية، وعلى المستخدم إدخال الحقول التالية في هذا التبويب ومن ثم الضغط على زر التالي للاستمرار في عملية التسجيل للدعوى.
ملاحظات:
الحقل | ملاحظات |
تصنيف القضية | اختيار النوع تنفيذ او قضايا |
نوع القضية الرئيسي | في حال كان خيار تصنيف قضية = قضايا، فالقيم المتاحة تلقائيا هي:
في حال كان خيار تصنيف قضية = تنفيذ، فالقيم المتاحة تلقائيا هي: قضية تنفيذية |
نوع القضية الفرعية * | القيم المدرجة في هذا الحقل تتأثر بالخيار السابق التالي يوضح القيم لكل خيار: قضية مطالبة مالية حقوقية
النظام السابق
قضية اخلاء عقارات
قضية جزائية
قضية حقوقية وجزائية
قضية تنفيذ سند رهن
الجرائم الالكترونية
قضية حقوقية
قضية تنفيذية
|
حالة القضية | ستكون بشكل تلقائي قيد الاعداد غير قابلة للتعديل في هذه المرحلة |
قضية مرتبطة بتسهيلات | نعم / لا |
القضية مقامة * | اختيار من قائمة:
|
محافظة | اختيار المحافظة |
تقييم القضية | اختيار من قائمة: ضعيف، متوسط او جيد |
وضع القضية | اختيار من قائمة: ربح او خسارة |
جهة التحويل | اختيار من قائمة: الفروع، الإدارة او دائرة خدمات تعديل الائتمان |
مرحلة النزاع | اختيار من قائمة: صدر قرار حكم استئناف تم تنفيذ قرار الحكم تم تسجيل القضية منظورة جلسات تمييز تبليغ اخطارات تنفيذية القضية متروكة تجديد ملف القضية وضع يد اخرى إعلانات البيع بالمزاد العلني إحالة عقار مطالبة مالية بعد إحالة الضمان فسخ إجراءات التنفيذ اخلاء قيد الاعداد تنفيذ سندات رهن غير عقارية |
السماح بالإشعارات | نعم/لا |
ملاحظات على القضية | ادخال ملاحظات من المستخدم الحالي عن القضية |
ملاحظات المدير على القضية | يتفعل هذا الحقل عن المستخدم صاحب الصلاحية ليدخل معلومات كمدير عن القضية |
ء
تتيح هذه المرحلة للمستخدم إمكانية إدخال معلومات مرتبطة بالقضية.
الشكل العام:
عملية الإدخال للمعلومات تتم بالضغط على زر الإضافة +، فتظهر شاشة الإدخال كما في الصورة أدناه، فيقوم المستخدم بإدخال المعلومات مع مراعاة وجوب إدخال الحقول الإلزامية والمحددة باللون الاحمر.
ملاحظة: القيم المدرجة بالحقول يمكن تغيرها من Admi Panel – Lookupsوالمعلومات المدرجة هنا هي القيم التي تم تسليم النظام باستخدامها وكانت بناء على متطلبات العميل.
تتيح هذه المرحلة للمستخدم إمكانية إدخال معلومات مرتبطة بالقضية من خلال تعبئة البيانات التالية:
الحقل | ملاحظات |
قيمة القضية | في حال كانت قضية مقامة ضد البنك تظهر بالدينار، حال تم طلب فتح القضية من نظام (Remedial) يتوجب أن يكون الحقل (اجباري الادخال). |
عملة | اختيار العملة CURRENCY |
رقم حساب مصاريف القضية | اختيار الحساب المعني لتحويل المصاريف |
صفة الخصم | اختيار من قائمة احد القيم التالية:
|
صفة البنك | اختيار من قائمة احد القيم التالية:
قضايا قديمة |
تم استلام المحامي للوثائق | -------------------------------------------------------------------------------------- |
تاريخ استلام الوثائق | -------------------------------------------------------------------------------------- |
تاريخ تسليم المحامي | -------------------------------------------------------------------------------------- |
رقم ملف القضية الأصلي | -------------------------------------------------------------------------------------- |
تاريخ تسجيل القضية | يظهر هذا الحقل عند تغيير رقم القضية ويصبح اجباري، يتوجب ان لا يسمح النظام بتعديله |
الرقم المرجعي للقضية في الجهة القضائية | -------------------------------------------------------------------------------------- |
رقم القضية بالمحكمة | ادخال رقم القضية بالمحكمة |
تاريخ تحديث رقم القضية | حال تم تغيير رقم القضية يتوجب ان يصبح هذا الحقل اجباري ومشروط بتعديل اسم المحكمة ومرحلة القضية |
مرحلة القضية | اختيار من قائمة احد القيم التالية:
|
ترميز المحكمة | اختيار المحكمة للمتابعة فيها |
رئيس الجهة القضائية | --------- |
الرابط | |
مكان المحكمة | |
دائرة المحكمة | |
رقم القيد بالمحكمة | |
اسم القاضي | |
موضوع القضية | اختيار أحد ا لقيم التالية:
|
محامي | اختيار المحامي |
المحامي الفرعي | اختيار المحامي الفرعي |
الحكم | اختيار الحكم لصالح البنك/ضد البنك |
اسم القاضي | |
المتابعة | اختيار الدائرة المختصة |
المتابعة فرعية | اختيار أحد ا لقيم التالية:
|
رمز جهة المتابعة | -------------------------------------------------------------------------------------- |
محامي | اختيار المحامي |
محامي فرعي | اختيار المحامي الفرعي |
الرصيد المعادل | تلقائي الظهور من النظام للرصيد المعادل |
بعد عملية الإدخال يجب الضغط على زر حفظ وبالتالي سيظهر سجل المعلومات بخانة العرض كما يلي ويتم الغاء تنشيط زر الإضافة.
ملاحظة لا يمكن إضافة سجل اخر
هذه المرحلة تسمح للمستخدم بتصفح معلومات أطراف القضية مسبقة الإدخال مع إمكانية إدخال أطراف جديدة لها.
ملاحظات:
الشكل العام:
زر التحكم هذا يقدم للمستقدم خدمة إضافة طرف جديد للدعوى بشكل يدوي، اذ بالضغط عليه تظهر شاشة خاصة بإدخال طرف للدعوى كما هو موضح بالشكل التالي:
يتم إدخال معلومات الطرف ونوعه وكذلك ما إذا كان مجمدا أم لا. بعد إتمام الإدخال سيتم ادراج السجل الخاص بالطرف في خانة العرض في نفس المرحلة.
شرح الحقول:
الحقل | ملاحظات |
مرتبط مع حساب | ان كان عميل ومرتبط مع حساب يتم اختيار الحساب لمطلوب ربطة مع تعريف الطرف |
صفة الطرف | اختيار أحد الخيارات التالية:1. مجير، 2. كفيل، 3. مدين |
نوع الوثيقة | اختيار رقم وثيقة او رقم جواز السفر |
الرقم الوطني\رقم الوثيقة | في حال اختيار رقم وطني من (نوع الوثيقة) يصبح الحقل لا يسمح إلا بالأرقام و10 خانات غير ذلك يسمح بالإدخال لحد 15 خانة |
الاسم بالكامل | **** |
عنوان | **** |
هاتف | **** |
هاتف العمل | **** |
مكان العمل | **** |
تاريخ الانشاء | **** |
تاريخ الإلغاء | يظهر في هل تم اختيار من الغائب من القضية نعم غير ذلك لا يظهر |
هل تم إلغاؤه من القضية | نعم/لا، إذا كان الخيار نعم سيظهر حقل تاريخ الإلغاء إذا كان لا سيظهر حقل تجميد |
تاريخ الإلغاء | **** |
تجميد | نعم/لا، إذا كان نعم سيظهر حقل تاريخ التجميد |
تاريخ التجميد | - |
أدخل المعلومات اللازمة، ثم انقر على "حفظ".
كرر العملية لإضافة جميع الأطراف المطلوبة.
بعد إدخال جميع الأطراف، انقر على زر "التالي" لمتابعة عملية تسجيل القضية.
ملاحظة: هذه المرحلة مرتبطة مع الدعاوى من نوع تنفيذ حكم قضائي.
في هذه المرحلة يتم تعريف السندات المرتبطة بالقضية وتحديد نوع الرهن الذي يتبعه السند، وكذلك إدخال معلومات عن هذه الأنواع. أنواع الرهن المعالجة بالنظام هي:
|
|
|
|
|
|
|
الشكل العام للشاشة:
يقوم المستخدم بإدراج سجلات السندات بالضغط على زر "إضافة" المتوفر أعلى خانة العرض في الصفحة. بعد ذلك، تظهر شاشة جديدة تتيح للمستخدم إدخال تفاصيل السندات. تختلف الحقول المعروضة بناءً على نوع السند الذي يتم اختياره.
ملاحظة: القيم المدرجة بالحقول يمكن تغيرها من Admi Panel – Lookupsوالمعلومات المدرجة هنا هي القيم التي تم تسليم النظام باستخدامها وكانت بناء على متطلبات العميل.
يقوم المستخدم بإدخال المعلومات إلى الحقول، ووفقا لها سيتفاعل النظام بإدراج الحقول المناسبة لكل نوع رهن ونوع ضمانة.
التالي هي الحقول المدرجة على الشاشة:
الحساب المرتبط به
نوع الرهن :اختيار أحد أنواع الرهن وهي:
|
|
|
|
|
|
|
وحال اختيار أحدها يظهر حقل لإدراج معلومات عن هذا الرهن وفقا لنوعه كالتالي:
المعلومات المطلوبة هنا هي:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
يتم الضغط على زر الإضافة للقيام بإدراج المعلومات أعلاه بعد اضافتها والضغط على حفظ يتم عرض السجلات في خانة عرض مخصصة وتتيح هذه الخانة عمليتي التعديل والحذف لسند السيارات الذي تم إدخاله بالضغط على الزر المناسب المحاذي للسند.
1: لحذف السجل، 2: عرض السجل (عرض السجل بحيث تكون الحقول غير نشطة)، 3: تعديل السجل.
المعلومات المطلوبة هنا هي:
|
|
|
|
|
|
|
يتم الضغط على زر الإضافة للقيام بإدراج المعلومات أعلاه بعد اضافتها والضغط على حفظ يتم عرض السجلات في خانة عرض مخصصة وتتيح هذه الخانة عمليتي التعديل والحذف لسند النقدي الذي تم إدخاله بالضغط على الزر المناسب المحاذي له.
1: لحذف السجل، 2: عرض السجل (عرض السجل بحيث تكون الحقول غير نشطة)، 3: تعديل السجل.
المعلومات المطلوبة هنا هي:
|
|
|
| |
|
|
|
| |
|
|
| ||
يتم الضغط على زر الإضافة للقيام بإدراج المعلومات أعلاه بعد اضافتها والضغط على حفظ يتم عرض السجلات في خانة عرض مخصصة وتتيح هذه الخانة عمليات التعديل والحذف وكذلك العرض لسند الاوبيك الذي تم إدخاله بالضغط على الزر المناسب المحاذي له.
1: لحذف السجل، 2: عرض السجل (عرض السجل بحيث تكون الحقول غير نشطة)، 3: تعديل السجل.
المعلومات المطلوبة هنا هي:
|
|
|
| |
|
|
|
| |
|
|
| ||
يتم الضغط على زر الإضافة للقيام بإدراج المعلومات أعلاه بعد اضافتها والضغط على حفظ يتم عرض السجلات في خانة عرض مخصصة وتتيح هذه الخانة عمليات التعديل والحذف وكذلك العرض لسند الاسهم الذي تم إدخاله بالضغط على الزر المناسب المحاذي له.
1: لحذف السجل، 2: عرض السجل (عرض السجل بحيث تكون الحقول غير نشطة)، 3: تعديل السجل.
المعلومات المطلوبة هنا هي:
|
|
|
| |
|
|
|
| |
|
|
|
| |
يتم الضغط على زر الإضافة للقيام بإدراج المعلومات أعلاه بعد اضافتها والضغط على حفظ يتم عرض السجلات في خانة عرض مخصصة وتتيح هذه الخانة عمليات التعديل والحذف وكذلك العرض لسند الآلات الذي تم إدخاله بالضغط على الزر المناسب المحاذي له.
1: لحذف السجل، 2: عرض السجل (عرض السجل بحيث تكون الحقول غير نشطة)، 3: تعديل السجل.
المعلومات المطلوبة هنا هي:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
يتم الضغط على زر الإضافة للقيام بإدراج المعلومات أعلاه بعد اضافتها والضغط على حفظ يتم عرض السجلات في خانة عرض مخصصة وتتيح هذه الخانة عمليات التعديل والحذف وكذلك العرض لسند التأمين على الحياة الذي تم إدخاله بالضغط على الزر المناسب المحاذي له.
1: لحذف السجل، 2: عرض السجل (عرض السجل بحيث تكون الحقول غير نشطة)، 3: تعديل السجل.
المعلومات المطلوبة هنا هي:
|
|
|
| ||
|
|
|
| ||
|
|
|
| ||
|
|
|
| ||
|
|
|
| ||
|
|
|
| ||
|
|
|
| ||
|
|
|
| ||
|
|
| |||
يتم الضغط على زر الإضافة للقيام بإدراج المعلومات أعلاه بعد اضافتها والضغط على حفظ يتم عرض السجلات في خانة عرض مخصصة وتتيح هذه الخانة عمليات التعديل والحذف وكذلك العرض لسند العقار الذي تم إدخاله بالضغط على الزر المناسب المحاذي له.
1: لحذف السجل، 2: عرض السجل (عرض السجل بحيث تكون الحقول غير نشطة)، 3: تعديل السجل.
بعد الانتهاء من ادراج نوع الرهن يقوم المستخدم بمتابعة إدخال الحقول وهي:
نوع الضمانة وهذا الحقل يحتوي القيم التالية:
|
|
|
|
|
|
|
حيث ان كل خيار له تأثير على محتويات الشاشة كالتالي:
ملاحظة: تم تغيير اسم الحقل من رقم السند الى رقم الصك وفقا لطلب العميل
وهذا الخيار سيؤدي إلى ظهور الحقول التالية ليقوم المستخدم بإكمال تعبئتها:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ومن ثم الضغط على حفظ فيتم ادراج السند في خانة العرض في تبويب السندات
وهذا الخيار سيؤدي إلى ظهور الحقول التالية ليقوم المستخدم بإكمال تعبئتها:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ومن ثم الضغط على حفظ فيتم ادراج السند في خانة العرض في تبويب السندات
وهذا الخيار سيؤدي إلى ظهور الحقول التالية ليقوم المستخدم بإكمال تعبئتها:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ومن ثم الضغط على حفظ فيتم ادراج السند في خانة العرض في تبويب السندات
وهذا الخيار سيؤدي إلى ظهور الحقول التالية ليقوم المستخدم بإكمال تعبئتها:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ومن ثم الضغط على حفظ فيتم ادراج السند في خانة العرض في تبويب السندات
وهذا الخيار سيؤدي إلى ظهور الحقول التالية ليقوم المستخدم بإكمال تعبئتها:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ومن ثم الضغط على حفظ فيتم ادراج السند في خانة العرض في تبويب السندات
وهذا الخيار سيؤدي إلى ظهور الحقول التالية ليقوم المستخدم بإكمال تعبئتها:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ومن ثم الضغط على حفظ فيتم ادراج السند في خانة العرض في تبويب السندات
وهذا الخيار سيؤدي إلى ظهور الحقول التالية ليقوم المستخدم بإكمال تعبئتها:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ومن ثم الضغط على حفظ فيتم ادراج السند في خانة العرض في تبويب السندات
يعمل هذا التبويب كأداة مساعدة للمستخدمين على إدارة وتتبع المخصصات المالية المتعلقة بالدعاوى المقامة ضد البنك. من خلال هذا التبويب، يمكن للمستخدمين بكل سهولة إضافة مخصص جديد، أو إجراء تعديلات على مخصص قائم، أو حذف مخصص غير ضروري. وبذلك، يمكن للمستخدم الحصول على نظرة واضحة وشاملة على التكاليف المتوقعة لكل قضية.
الشكل العام:
إضافة مخصص جديد
|
|
|
|
| ||
|
|
|
|
| ||
|
|
| ||||
هذه المرحلة لإدراج المرفقات المختصة بالقضية، وصممت الشاشة المختصة لتغطية هذه المرحلة بحيث تستقبل أكثر من إدخال مع إمكانية عرض كل مدخل بالضغط على اسمة وكذلك إمكانية الحذف لسجل أو عدة سجلات دفعة واحدة.
الشكل العام:
إضافة مرفق جديد
مهمة هذا الاجراء هي المساهمة في تعديل خطة دفع العميل وسيسهل الرجوع إلى التفاصيل المتعلقة بجدولة ديونه في أي وقت مستقبلي.
الشكل العام:
يقوم الموظف بإدراج المعلومات الخاصة بالعملية والمدرجة على الشاشة ومن ثم يتم تنزيل ملف اكسل خاص "الشكل العام للملف المقدم حاليا هو:
"
يقوم الموظف المسؤول بتعبئة هذا الملف وحفظه، ثم تحميله إلى النظام وحفظ العملية. بعد ذلك، سيظهر هذا الإجراء في تبويب "سجل المتابعات السابقة" لدى الموظف المُنشئ للعملية.
وبما ان هذه العملية تخضع للتدقيق فبعد النقر على زر حفظ يتم ارسال الطلب الى المدقق، وعند المدقق يتم عرضها من شاشة المحفظة الائتمانية – تبويب الموافقة – يتم اختيار المهمة المرسلة وعرضها كالتالي:
بعد اتخاذ القرار من قبل المدقق، سيتم عكس القرار لدى الموظف المُنشئ للعملية في تبويب "سجل المتابعات السابقة" ضمن خانة "الحالة"، سواء بالموافقة أو الرفض.
ان هذا الإجراء يُستخدم لاحتساب كافة الالتزامات المالية المستحقة على العميل ضمن نظام التحصيل “لاحتساب الفائدة المدينة والدائنة للعميل، وذلك بهدف استخراج صافي الالتزامات”.
الشكل العام
ملاحظة: تتنوّع الحقول في هذه الشاشة بين حقول يتم تعبئتها تلقائيًا من خلال استرجاع البيانات من النظام، وأخرى نشطة تعتمد على مدخلات المستخدم.
تنقسم الشاشة الى عدة اقسام. القسم الأول معلومات مستردة من النظام عن العميل سعر الفائدة وبعض الحقول لإدخال المصاريف القانونية واتعاب المحامي:
اسم الحقل | نوع الادخال | O/M | شرح الحقول | |
رقم العميل | Text | Number | M | سيتم استرجاع رقم العميل من الحساب مختار |
اسم العميل | Text | M | سيتم استرجاع اسم العميل من الحساب مختار | |
سعر الفائدة | Text | Number | M | القيمة الثابتة للفائدة القانونية هي 9% سنويًا. |
المصاريف القانونية | Text | Number | O | سيتم قراءة قيمة رسوم القضايا من النظام القانوني وستظهر مجمعة على مستوى العميل للقضايا المفعلة. مع امكانيه تعديلها من ضابط الحساب |
اتعاب المحامي | Text | Number | سيتم قراءة قيمة اتعاب المحامي من النظام القانوني وستظهر مجمعة على مستوى العميل للقضايا المفعلة. مع امكانيه تعديلها من ضابط الحساب | |
لغايه تاريخ | Date | القيمة الابتدائية هي تاريخ فتح الطلب، مع إمكانية التغيير من قِبل ضابط الحساب. | ||
القسم الثاني هو شبكة بيانات لقائمة بالحسابات المرتبطة بالعميل حيث سيقوم النظام باسترجاع الحسابات المتعثرة على مستوى العميل وتم توفير إمكانية اختيار أكثر من حساب مسترجع من النظام. في هذا القسم يقوم المستخدم بإدخال قيمة المديونية وتاريخ الاغلاق.
اسم الحقل | نوع الادخال | O/M | شرح الحقول |
تاريخ الاغلاق | Date | M | القيمة الابتدائية ستكون تاريخ إغلاق الحساب المسترجع من النظام البنكي، ويمكن لضابط الحساب تغييرها إلى تاريخ القضية. |
قيمه المديونية | قيمة مستردة | M | سيتم استرجاع القيمة المديونية للحساب من النظام. ويمكن الضابط الحساب تعديل عليها. |
عدد ايام | قيمة مستردة | M | حقل "لغايه تاريخ – تاريخ الإغلاق" يجب أن يسترجع عدد الأيام من تاريخ الافتتاح حتى تاريخ الإغلاق. |
الفائدة | قيمة مستردة | M | قيمه المديونية * الفائدة القانونية *عدد الايام / 360 |
رمز المنتج | قيمة مستردة | نوع المنتج في حاله دمج أكثر من حساب سيكون المنتج عباره عن قيمه فارغه | |
رقم حساب | number | رقم حساب في حاله دمج أكثر من حساب سيكون رقم الحساب عباره عن قيمه فارغه |
القسم الثالث عرض لمجاميع على مستوى الفائدة مدينه العرض سيكون للمجاميع التالية:
ملاحظة الحسابات ستكون للحسابات التي تم اختيارها
القسم الرابع يكون لعرض قائمة بالدفعات الخاصة بالعميل حيث سيعرض النظام جميع الدفعات المدفوعة نقدًا من العميل، المرتبطة بالحسابات المتعثرة، ومن ثم حقول لمجاميع هذه الدفعات والأيام والفائدة كالتالي:
اسم الحقل | نوع الادخال | O/M | شرح الحقول |
التاريخ الدفعة | جميعها قيم مستردة من النظام | M | |
قيمه الدفعة | M | سيتم استرجاع القيمة الدفعة من النظام البنكي. قراءه الدفعات حسب التصنيف القرض الى legal ،سيتم قراءه التصنيف من النظام البنكي | |
عدد ايام | M | حقل "لغايه تاريخ – تاريخ الدفعة" يجب أن يسترجع عدد الأيام من تاريخ الافتتاح حتى تاريخ الدفعة. | |
الفائدة | M | قيمه المديونية * الفائدة القانونية *عدد الايام /360 |
من ثم يتم عرض صافي الالتزامات بعضها قابل للتغيير من قبل المستخدم وهي الحقول النشطة الخاصة بكل من نسبة الخصم وقيمة الطوابع، وسيكون عرضها بشكل عامودي كالتالي:
بعد ان يقوم المستخدم بإدخال المعلومات المطلوبة يقوم بحفظ العملية، وبالتالي ستمر بعملية التدقيق فتلقائيا ستنتقل بنفس الوقت الى تبويب "سجل المتابعات السابقة" لدى الموظف المُنشئ للعملية:
وبما ان هذه العملية تخضع للتدقيق فبعد النقر على زر حفظ يتم ارسال الطلب الى المدقق، وعند المدقق يتم عرضها من شاشة المحفظة الائتمانية – تبويب الموافقة – يتم اختيار المهمة المرسلة وعرضها كالتالي:
بعد اتخاذ القرار من قبل المدقق، سيتم عكس القرار لدى الموظف المُنشئ للعملية في تبويب "سجل المتابعات السابقة" ضمن خانة "الحالة"، سواء بالموافقة أو الرفض.
التبويبات الرئيسية والمدرجة في شاشة متابعة العميل تعكس الإجراءات المتبعة مع العميل ومعلوماته الموجودة على النظام (والمستردة من الكور) مع إمكانية الإضافة أو التعديل على بعضها.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
التالي هو شرح لكل منها:
ملاحظة: شرح التبويبات يتضمن سرد الحقول المدرجة في شبكة البيانات لعرض المعلومات، واقتضى التنويه انها ليست ثابتة وتختلف وفقا لتخصص المستخدم ومتطلبات العميل.
يعرض هذا التبويب قائمة بالمتابعات التي تمت مع العميل وفقًا للمعلومات التالة:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
وغيرها من المعلومات التي من شأنها أن تعطي توضيحا عن الإجراءات التي تم اتباعها مع العميل في السابق.
الشكل العام:
من هذا التبويب يستطيع المستخدم الاطلاع علا تفاصيل الإجراء بالنقر على زر التفاصيل المحاذي له "👁"، والاطلاع على المرفقات الخاصة به بالنقر على زر عرض المرفقات "" المحاذي له أيضاً.
يعرض هذا التبويب الضمانات الموجودة على طلب العميل مع إمكانية إجراء تعديل على معلومات الضمان، ولكن وفقًا لنوعه، والضمانات المعتمدة حاليا في النظام والمدرجة على شكل تبويبات هي:
المعلومات المعروضة في هذا التبويب هي:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
الشكل العام هو:
التعديل: بالضغط على زر التعديل شاشة التعديل التي تتيح تعديل أو إدراج ملاحظات وإرفاق مستند وفقا لنوع الضمان كما يلي:
التعديل سينعكس على الخانات في التبويب وعلى مصدر المعلومات (أي أنه سينعكس على Core System)
المعلومات المعروضة في هذا التبويب هي:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
الشكل العام هو:
التعديل: بالضغط على زر التعديل شاشة التعديل التي تتيح تعديل أو إدراج ملاحظات وإرفاق مستند وفقا لنوع الضمان كما يلي:
المعلومات المعروضة في هذا التبويب هي:
|
|
|
|
|
|
|
|
الشكل العام هو:
التعديل: بالضغط على زر التعديل شاشة التعديل التي تتيح تعديل أو إدراج ملاحظات وإرفاق مستند وفقا لنوع الضمان كما يلي:
المعلومات المعروضة في هذا التبويب هي:
|
|
|
|
|
|
|
|
الشكل العام هو:
التعديل: بالضغط على زر التعديل شاشة التعديل التي تتيح تعديل أو إدراج ملاحظات وإرفاق مستند وفقا لنوع الضمان كما يلي:
المعلومات المعروضة في هذا التبويب هي:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
الشكل العام هو:
التعديل: بالضغط على زر التعديل شاشة التعديل التي تتيح تعديل أو إدراج ملاحظات وإرفاق مستند وفقا لنوع الضمان كما يلي:
يعرض هذا التبويب معلومات التسهيلات المالية التي قدمت للعميل عن طريق عدة تبويبات فرعية وفقًا لنوع التسهيل، التسهيلات التي تمت تغطيتها في النظام هي:
يعرض هذا التبويب معلومات القروض التي منحت للعميل “مع إمكانية عرض معلومات أقساط كل قرض" وهي:
|
|
|
| |||||||
|
|
|
| |||||||
|
|
|
| |||||||
|
|
|
| |||||||
|
|
|
| |||||||
|
|
|
| |||||||
|
|
|
| |||||||
|
|
|
| |||||||
|
|
|
| |||||||
|
|
|
| |||||||
|
|
|
| |||||||
|
|
|
| |||||||
|
|
|
| |||||||
الشكل العام للتبويب هو:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
المعلومات التالية تعرض في شاشة التقسيط:
المعلومات المعروضة في هذا التبويب عائده إلى البطاقات الممنوحة للعميل وفقًا لما يلي:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
الشكل العام للتبويب هو:
المعلومات المعروضة في هذا التبويب تعود للاعتمادات الممنوحة للعميل وفقا لما يلي:
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
| |
الشكل العام للتبويب هو:
المعلومات المعروضة في هذا التبويب تعود للاعتمادات الممنوحة للعميل وفقا لما يلي:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
الشكل العام للتبويب هو:
المعلومات المعروضة في هذا التبويب تعود إلى هي:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
الشكل العام للتبويب هو:
المعلومات المعروضة في هذا التبويب تعود إلى الحساب الجاري الشخصي الخاص بالعميل وهي:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
الشكل العام للتبويب هو:
المعلومات المعروضة في هذا التبويب تعود للقروض الدوارة الخاصة بالعميل وهي:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
الشكل العام للتبويب هو:
المعلومات المعروضة في هذا التبويب تعود إلى الاعتمادات غير المدفوعة والخاصة بالعميل، وهي:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
الشكل العام للتبويب هو:
لعرض المعلومات المعروضة في هذا التبويب تخص بوالص التحصيل الخاصة بالطلب وهي:
|
|
|
| |
|
|
|
| |
|
|
|
| |
|
|
|
| |
|
|
|
| |
|
|
|
| |
|
|
|
| |
|
|
|
| |
|
|
|
| |
|
|
|
| |
|
| |||
الشكل العام للتبويب هو:
المعلومات المعروضة في هذا التبويب تخص بوالص التحصيل (غير المدفوعة) الخاصة بالطلب وهي:
|
|
|
|
|
|
|
|
الشكل العام للتبويب هو:
يعرض هذا التبويب معلومات عن حركات دفع العميل وفقًا للمعلومات التالية:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ومن هذا التبويب يستطيع المستخدم إضافة سجلات لتسديدات جديدة.
الشكل العام للتبويب هو:
لإدخال تسديدات جديدة من هذا التبويب، يقوم المستخدم بالضغط على زر الإضافة فتظهر الشاشة التالية لإضافة معلومات سجل التسديد ومن ثم النقر على زر حفظ.
يستطيع المستخدم أن يقوم بتعديل معلومات سجل تسديد مسبق الإدخال بالنقر على زر التعديل المحاذي له، فتظهر شاشة التعديل ليقوم المستخدم بالتعديل على الحقول النشطة ومن ثم الضغط على زر حفظ.
يعرض هذا التبويب ملاحظات النظام والخاصة بتجميد حساب العميل ((وهي معلومات مأخوذة من النظام الأساسي للبنك)) وفقًا للمعلومات التالية:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
الشكل العام للتبويب:
يعرض هذا التبويب سجل بالبريد الإلكتروني المرسل إلى العميل مع إمكانية عرضه والعرض لهذا السجل يكون وفقًا للمعلومات التالية:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
الشكل العام للتبويب:
هذا الزر يعرض البريد الإلكتروني الذي تم إرساله.
يعرض هذا التبويب سجل بوعود السداد التي تعهد بها العميل وحالتها، سواء تم الالتزام بها أم لا. تم إدخال هذه المعلومات من خلال شاشة متابعة العميل والإجراءات المتبعة لمتابعة الطلب. يكون التبويب غير مفعل إذا لم توجد مدخلات تتعلق به مرتبطة بالطلب. ولكن إذا كانت هناك مدخلات، وعند الضغط على اسم التبويب، ستظهر شاشة تلقائية تُظهر حالة العميل في حال كان متعثراً أو متأخراً في السداد، كما هو موضح في الصورة التالية:
الشكل العام للتبويب:
يعرض هذا التبويب تفاصيل الاتصال الخاصة بالعميل المحفوظة في النظام مع إمكانية إضافة تفاصيل اتصال جديدة وفقًا للمعلومات التالية:
|
|
|
|
|
|
الشكل العام للتبويب:
إضافة تفاصيل اتصال خاصة بالعميل
يعرض هذا القسم تاريخ سلوك للعملاء الذين تأخروا في السداد في سجل الدفع الخاص بهم. ويقدم البيانات في كل مرة يقع فيها العميل في تعثر أو تأخر بالدفع، ويقدم للمحصل رؤية أساسية حول سلوك العميل والتزامه مما يساعد في وضع خطة للتعامل بشكل فعال مع العميل وتنفيذ الإجراءات اللازمة. البيانات المقدمة تشمل:
|
|
|
|
الشكل العام للتبويب:
يعرض هذا التبويب المعلومات الخاصة براتب العميل وفقًا للمعلومات التالية:
|
|
|
الشكل العام للتبويب:
يعرض هذا التبويب بيانات العميل المدرجة في النظام وفقا للمعلومات التالية:
|
|
|
| |||
|
|
|
| |||
|
|
|
| |||
|
|
|
| |||
|
|
|
| |||
|
|
|
| |||
|
|
|
| |||
|
|
|
| |||
|
|
|
| |||
|
|
|
| |||
|
|
|
| |||
الشكل العام للتبويب:
يحتوي هذا التبويب تبويبات فرعية من شأنها أن تعرض تفاصيل معلومات الكفيل وحساباته بالإضافة إلى تفاصيل راتبة وفقًا للتسلسل التالي:
المعلومات الأساسية
يعرض هذا التبويب معلومات الكفي الأساسية وهي:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
الشكل العام للتبويب:
الحسابات:
يعرض هذا التبويب المعلومات الخاصة بحسابات الكفيل وهي:
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
| |
|
| |||||
الشكل العام للتبويب:
الراتب:
يعرض هذا التبويب تفاصيل معلومات راتبا لكفيل وفقًا للمعلومات التالية:
|
|
|
|
|
الشكل العام للتبويب:
يعرض هذا التبويب معلومات الديون المعدومة ويمنح المستخدم القدرة على إدخال معلومات عن ديون معدومة جديدة أو تعديل معلومات مسبقة الإدخال، ويعرض المعلومات التالية:
|
|
|
|---|---|---|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
الشكل العام للتبويب:
لإدخال معلومات عن دين معدم يقوم المستخدم بالضغط على زر الإضافة أعلى الشاشة، فتظهر الشاشة التالية:
يقوم المستخدم بإدخال المعلومات المطلوبة ومن ثم الضغط على زر الإنشاء فتظهر في خانة العرض في نفس التبويب.
وبالضغط على زر التعديل المحاذي لمعلومات الدين، تظهر صورة شاشة تتيح عملية التعديل.
يعرض هذا التبويب بيانات الديون المعدومة الخاصة بالعميل إن وجدت وفقًا للمعلومات التالية:
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
| |
| |||||
الشكل العام للتبويب:
يعرض هذا التبويب معلومات كل الإجراءات التي تم اتخاذها مع العميل (تلك التي تحتاج موافقة أو رفض من المشرف المباشر) بغض النظر عن موافقة المشرف المباشر، أي أنها قائمة بكل الإجراءات التي رشحت للتعامل مع العميل بالإضافة إلى حالتها (تم الموافقة عليها /لم يتم الموافقة عليها) وفقًا للمعلومات التالية:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
الشكل العام للتبويب:
يعرض هذا التبويب معلومات الوفاة الخاصة بالعميل، في حال كان العميل على قيد الحياة سيكون فارغًا، مع إمكانية إدخال المعلومات المطلوبة في حال وفاة العميل ويستطيع إدخال المعلومات المطلوبة بالضغط على زر الإضافة الموجود في الشاشة ومن ثم الضغط على زر إنشاء، يعرض هذا التبويب المعلومات التالية:
|
|
|
| |
|
|
| ||
الشكل العام للتبويب:
في حال وفاة العميل، يستطيع المستخدم إدخال معلومات "المتوفى" بالضغط على زر الإضافة لإدخال المعلومات التالية:
هذا التبويب خاص بالمعلومات المقدمة من النظام القديم، إذ أتاح النظام التكامل واستدعاء معلومات من النظام القديم وفقا لمتطلبات المشروع ووفقا للمعلومات التالية:
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
| ||
الشكل العام للتبويب:
هذا التبويب سيعرض جميع الملاحظات التي أدخلها المدير باستخدام إجراء ملاحظات المدير
الشكل العام:
يعد هذا التبويب خاص بعرض معلومات الديون المعدومة والمرتبطة بالعميل، يتم استرجاع البيانات من النظام ويعرض نتيجة اجراء اعدام الدين ، وبالمجمل يعرض التبويب المعلومات التالية مع اخذ بين الاعتبار ان المعلومات تخضع لطلب العميل أي من الممكن ان تعرض جميعها او جزئا منها.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
الشكل العام
مهمة هذا التبويب هي عرض نتيجة اجراء الجدولة والهيكلات ويعرض المعلومات التالية:
|
|
|
|
|
|
الشكل العام
مهمة هذا التبويب هي عرض نتيجة اجراء احتساب التزامات العميل، ويتم عرض المعلومات التالية:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
الشكل العام
يعد هذا التبويب أداة مفيدة لضابط الحساب لإدارة ومتابعة التسديدات المتعلقة بكل عميل بفعالية . حيث يستطيع المستخدم ادخال بيانات التسديدات الجديدة الخاصة بالعميل مع عرض القديم منها.
ملاحظة: الادخال للتسديدات لا يخضع للتدقيق، فبمجرد حفظ الادخال سيتم عرض السجل في التبويب وفي تبويب سجل المتابعات السابقة أيضا.
الشكل العام :
ادخال سجل تسديدات
لإدخال سجل تسديدات يقوم المستخدم بالنقر على زر الادخال + ومن ثم ستظهر شاشة التسديدات كالتالي:
يقوم المستخدم باختيار المعلومات تباعا ومن ثم ادخال القيم مع ادخال الملاحظات الازمة ومن ثم حفظ العملية
ملاحظة: يعالج النظام أنواع الحركات التالية: الفوائد المعلقة، الرسوم والمصاريف، اتعاب المحاماة، فوائد التأخير . بعض هذه الحركات مرتبط بالاتصال مع النظام القانوني
بعد إتمام الادخال يقوم المستخدم بحفظ العملية.
يتم عرض السجل في خانة العرض مع توفير القدرة على الحذف والتعديل بالنقر على الزر المقابل للسجل.
وكذلك يتم اشعار المسؤول المباشر بهذه العملية عن طريق عرض الطلب في تبويب سجل المتابعات السابقة.
هذا التبويب يختص بالتسديدات اليدوية ، حيث يوفر النظام إمكانية إدخال تسديدات يدوية وتحديد نوع الدفعة مباشرة من خلال هذا التبويب وذلك لتغطية حالات العملاء القادمين من النظام البنكي القديم، والذين لا يمتلكون رقم عميل مرتبط بالنظام الحالي ولم يتم معالجة وضعهم بعد.
ملاحظة تم الاستعاضة هنا برقم الملف عوضا عن رقم العميل
الشكل العام
ملاحظة يتم عرض السجلات القديمة المستردة من النظام دون إمكانية الحذف والتعديل بينما للسجلات التي يتم ادخال ها من النظام ستكون قابلة للتعديل وذلك بالنقر على زر التعديل المحاذي للسجل.
ادخال سجل تسديدات يدوية:
لإدخال سجل تسديدات يدوية من تبويب حركات الدفع للعملاء، يقوم المستخدم بالنقر على زر الادخال + ومن ثم ستظهر شاشة التسديدات كالتالي:
يقوم المستخدم باختيار المعلومات تباعا ومن ثم ادخال القيم مع ادخال الملاحظات الازمة ومن ثم حفظ العملية
بعد إتمام الادخال يقوم المستخدم بحفظ العملية.
يتم عرض السجل في خانة العرض مع توفير القدرة التعديل بالنقر على الزر المقابل للسجل.
وكذلك يتم اشعار المسؤول المباشر بهذه العملية عن طريق عرض الطلب في تبويب سجل المتابعات السابقة.
تختص هذه الشاشة بإعادة تعيين المهام الموكلة إلى مستخدم معين، فيستطيع المستخدم الحالي إعادة تعيينها إلى مستخدم آخر.
الشكل العام للشاشة:
تُعد هذه الشاشة واجهة مخصصة لاقتراح وإدارة عملية شطب أو إعدام الديون المتعثرة يدويًا، وذلك استنادًا إلى معايير محددة من قبل البنك. وتُستخدم في الحالات التي يُقدَّر فيها أن استرداد الدين غير ممكن أو غير مجدٍ ماليًا. وهي متاحة فقط للمستخدمين المخوّلين، ممّن يمتلكون صلاحية التعامل مع حسابات التحصيل المتعثرة Remedial ) أوCollections )، ويُسمح لهم بتقديم مقترحات لإعدام الدين.
ونظرًا لحساسية هذه العملية وأثرها المالي، فقد تم تصميم سير عمل خاص بها يخضع لسلسلة من الإجراءات والموافقات المتتابعة بين عدد من المستخدمين المصرّح لهم، وذلك لضمان اتخاذ القرار المناسب وفقًا لسير العمل المعتمد في المؤسسة.
يوضح الرسم التوضيحي التالي الخطوات المعتمدة في سير العمل، والتي تم الاتفاق عليها لتنفيذ العملية من بدايتها وحتى اتخاذ القرار النهائي.
الشكل العام للشاشة:
ملاحظة: يستطيع المستخدم عرض معلومات العميل بالنقر على زر العرض المحاذي له فيتم عرض شاشة متابعة العميل الخاصة به:
ملاحظة: يعتمد هذا المخطط على المعطيات والإجراءات المتبعة داخل المؤسسة المطبقة للنظام، وتم إعداد خطواته استنادًا إلى المعلومات المقدمة في وثيقة المتطلبات المعتمدة “The Related BRD”
وصف سير العمل لعملية إعدام الدين اليدوي (Manual Write-Off Workflow):
بحيث يقوم باختيار الحسابات التي ستعدم ومن ثم النقر على زر + اعلى الشاشة، من ثم تأكيد العملية وبالتالي سيتم ارسال الطلب وفقا لسير العمل الى المستخدم صاحب صلاحية الموافقة على العملية.
ملاحظة: عند الموافقة النهائية على إعدام الدين، سيقوم النظام بتفعيل تبويب جديد داخل صفحة متابعة العميل و يعرض معلومات شطب الدين بشكل مفصل. كما وسيتم توفير تقرير خاص بالديون المعدومة يتم عرضة ضمن صفحة تصفح التقارير
في هذه الشاشة يستطيع المستخدم ان يرسل رسالة موحدة من نوع محدد من الرسائل (إما رسالة نصية SMS أو بريد إلكتروني) في الآن الواحد إلى عدة عملاء.
الشكل العام للشاشة:
لإرسال رسالة إلى عدة عملاء، يقوم المستخدم بما يلي:
تُتيح هذه الأداة للمستخدمين نظرة شاملة على العملاء المتعثرين سابقًا والذين سددوا التزاماتهم المستحقة. كما تُمكّنهم من الاطلاع بسهولة على حالات التعثر السابقة لكل عميل، وتتبّع سجلات التسويات، مما يُساعد في تحليل سلوك سداد العملاء مع مرور الوقت.
وهذه الشاشة لعرض المعلومات فقط.
الشكل العام للشاشة:
بالضغط على الزر المخصص يعرض تفاصيل أكثر عن الحالة المختارة:
يستطيع المستخدم الانتقال إلى شاشة متابعة العميل بالضغط على الزر تحت خانة التفاصيل.
تم إنشاء هذا التقرير لعرض كافة الحالات المدفوعة (الدفع الكامل / الدفع الجزئي) لكل حساب متأخر عن السداد لكل محصل.
معايير البحث المقدمة في هذا التقرير هي:
|
|
|
|
|
|
|
المعلومات التي يقدمها التقرير هي:
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
| |
| |||||
الشكل العام للتقرير:
من الممكن استخراج ملف لكسل بمخرجات التقرير وفقا لمعايير البحث بالضغط على زر Export to Excel كالتالي:
يقدم هذا التقرير ملخصًا لأداء المحصلين وإنتاجيتهم بشكل يومي أو لفترة معينة.
معايير البحث المقدمة في هذا التقرير هي:
|
|
|
|
المعلومات التي يقدمها التقرير هي:
|
|
|
|
| ||||||||
|
|
|
|
| ||||||||
|
|
|
|
| ||||||||
|
|
|
|
| ||||||||
| ||||||||||||
الشكل العام للتقرير
من الممكن استخراج ملف لكسل بمخرجات التقرير وفقا لمعايير البحث بالضغط على زر Export to Excel كالتالي:
يقدم هذا التقرير ملخصًا للإجراءات التي قام بها محصل معين.
معايير البحث المقدمة في هذا التقرير هي:
المعلومات التي يقدمها التقرير هي:
|
|
|
|
|
| |||||
|
|
|
|
|
| |||||
|
|
|
|
|
| |||||
|
|
|
|
|
| |||||
الشكل العام للتقرير
من الممكن استخراج ملف لكسل بمخرجات التقرير وفقا لمعايير البحث بالضغط على زر Export to Excel كما في المثال التالي:
تم إنشاء هذا التقرير بعرض جميع حالات الانحراف (التعثر) التي تستوفي معايير البحث المستخدمة
معايير البحث المقدمة في هذا التقرير هي:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
المعلومات التي يقدمها التقرير هي:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
الشكل العام للتقرير
من الممكن استخراج ملف لكسل بمخرجات التقرير وفقا لمعايير البحث بالضغط على زر Export to Excel كالتالي:
يقوم هذا التقرير بعرض جميع الحالات التي تم سدادها وتم تسديد جميع الأقساط غير المدفوعة الخاصة بها أي تكون ضمن آل (Become BUCKET 0) وذلك بناء على معايير البحث المستوفاة.
معايير البحث المقدمة في هذا التقرير هي:
المعلومات التي يقدمها التقرير هي:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
الشكل العام للتقرير
من الممكن استخراج ملف لكسل بمخرجات التقرير وفقا لمعايير البحث بالضغط على زر Export to Excel كالتالي:
تم إنشاء هذا التقرير لعرض الطلبات التي لم يقوم المحصل الحالي باتخاذ أي إجراء معها وفقا لمعايير البحث المدخلة.
معايير البحث المقدمة في هذا التقرير هي عدد الأيام.
المعلومات التي يقدمها التقرير هي:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
الشكل العام للتقرير
من الممكن استخراج ملف لكسل بمخرجات التقرير وفقا لمعايير البحث بالضغط على زر Export to Excel كالتالي:
هذه الشاشة تختص بعرض تقارير مسبقة الأنشاء كلٌ منها يعرض معلومات تتعلق بعنوانه ، اذ يستطيع المستخدم النقر على التقرير المطلوب واستخدام أدوات تخصيص العرض الخاصة به ان وجدت مثل الفترة الزمنية التي يرغب بحصر المعلومات المعروضة ضمنها او الفرع و غيرها من مخصصات العرض مع توفير القدرة على الاحتفاظ بهذا التقرير بعدة أنواع هي: PDF، Excel وذلك بالنقر على الزر المخصص لكل منها والمدرج على الشاشة.
الشكل العام للشاشة:
ملاحظة ان التقارير المعروضة في الشاشة ليست بالضرورة فعالة بالنظام القائم عند المستخدم النشط، اذ ان هذه الجزئية تخضع لمتطلبات العميل كما وتخضع للصلاحيات الممنوحة للمستخدم النشط .
التقارير المدرجة في هذه الصفحة هي:
لإظهار الملاحظات التي ادخلها المستخدم صاحب الصلاحية على الحالات او الطلبات باستخدام اجراء ملاحظات المدير في صفحة متابعة العميل ، حيث يقوم المستخدم باختيار رقم العميل مع إمكانية اختيار أكثر من عميل فتظهر قائمة بملاحظات المدير المدخلة والمرتبطة مع هذا العميل وفقا للمعلومات التالية:
|
|
|
|
|
|
|
|
الشكل العام للتقرير:
قائمة بالعملاء المتعثرين لأكثر من 90 يوم " الذين تجاوزوا 90 يومًا من التأخر في السداد" وفقا للمعلومات التالية :
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
| |
الشكل العام للتقرير:
قائمة بأرصدة الحسابات الجارية ، حيث يعرض العلومات التالية عن كل سجل:
CIF Account Officer Customer Name Legal Fees Amount Balance TOT OverDue Amount Last Flag Last Action Last Flag Date Last Action Date Next Fllow Up Date PAYMENTS CESSATION DATE Event Type Current Installment Amount Account Number Disbursed ID Branch Product Code Ledger code Monthly DPD Daily DPD Bucket IFR9 Stage Cust Alive Customer Type Deal Deparment Economic Sector Customer Class Review Flag Promise To Pay Hold Flag Suspended Amount ECL Amount Product Code Group Type Due Date Legal Salary Flag Staff flag Write-off Flag Collateral Type Currency Code Deal Status
الشكل العام للتقرير:
يعرض قائمة بالحسابات التي تم شطبها (Write-off) وفقا للمعلومات التالية:
رقم الحساب اسم العميل الفرع المبلغ المعدوم اسماء الكفلاء تصنيف الحساب تاريخ إعدام الدين الفائدة المعلقة الجاري متابعته ملخص وضع العميل رقم الهاتف
الشكل العام:
يعرض هذا التقرير إجمالي المبالغ المحصّلة من قبل كل فرع خلال فترة زمنية محددة (حسب الشهر والسنة)، كما ويقدم القدرة على تصنيف الحسابات المشمولة بالتقرير ( حسابات معدومة، مجدولة، مسددة، الخ...). كما ويساعد في تتبع أداء التحصيل الشهري على مستوى الفروع.
الشكل العام:
يعرض معلومات سندات الرهن المرتبطة بحسابات العملاء في التحصيل حيث يقدم المعلومات :
اسم المخمن رقم الحوض رقم القطعة قيمة الرهن درجة الرهن تاريخ الرهن وصف الضمانة تاريخ التخمين القيمة السوقية نوع الضمانة الامانات النقدية الرصيد المباشر تصنيف الحساب الفرع اسم العميل
الشكل العام:
يعرض هذا التقرير كافة التفاصيل المتعلقة بالتسهيلات الائتمانية التي تم شطبها من قبل البنك. التقرير يعرض المعلومات وفقا لما يلي:
|
|
|
| ||||
|
|
|
| ||||
|
|
|
| ||||
|
|
|
| ||||
|
|
| |||||
الشكل العام:
يعرض هذا التقرير رقم التعامل المصرفي لكل عميل إلى جانب رصيد التسهيلات الائتمانية الممنوحة له، مما يتيح متابعة دقيقة لمستوى التسهيلات القائمة وربطها بالتعاملات المصرفية الخاصة بالعميل.
الشكل العام:
يعرض هذا التقرير تفاصيل القروض المحالة إلى الدائرة القانونية، ويشمل البيانات التالية
|
|
|
|
| ||||||
|
|
|
|
|
| |||||
الشكل العام:
هو تقرير يُستخدم لمتابعة وتتبع جميع الدفعات التي قام بها العملاء بشكل جزئي على حساباتهم أو قروضهم ويعرض المعلومات التالية:
|
|
|
|
|
|
الشكل العام:
نظرة شاملة على عمليات التحصيل المنجزة ضمن النظام، حيث يعرض المعلومات التالية:
|
|
|
|
|
|
الشكل العام:
الوصف العام للرسم البياني: يقدم النظام رسما بيانيا بطريقتي الرسم والجداول يوضح كل من: الحزم\ مجموع الرصيد القائم، الحزم /عدد المهام، الحزم/عدد الحسابات غير الموزعة، المحصل / مجموع الرصيد القائم وأداء المحصل للقطاعات المعتمدة وهي: فرد، فرد ب رخصة تجارية – عمل خاص.
الشكل العام للرسم البياني:
الشكل العام لما يقابل الرسم البياني من الجداول:
هذه الشاشة تختص برفع حسابات الفروع الموجودة في البحرين وفلسطين بشكل يدوي عن طريق ملف لكسل تم استلامه منا لبنك
الشكل العام للشاشة:
ويكون ذلك بتنزيل قالب الملف المدرج في الشاشة بالضغط على زر تنزيل ملف لكسل، من ثم يقوم البنك بإدخال معلومات العملاء ومن ثم تحميل الملف بالضغط على زر الإضافة أعلى الشاشة كما يلي:
الضغط على زر الإضافة، فتظهر الشاشة التالية:
تختص هذه الشاشة بحذف تعليق مجموعة من الحسابات دفعة واحدة، وتظهر للمستخدم صاحب الصلاحية.
حيث يقوم المستخدم باختيار الحسابات المعلقة التي يريد حذف تعليقها ومن ثم النقر على زر الحذف اعلى الشاشة، ومن ثم تأكيد العملية.
الشكل العام للشاشة:
إن طلب الدراسة عبارة عن طلب للمتابعة باستخدام خدمات خاصة تقدم من دائرة معالجة الائتمان على حساب متعثر لأكثر من دفعة (عدة دفعات لم تسدد ولا يوجد إيفاء بوعود السداد) حيث إن المتابعة تكون لحل مشكلة عدم السداد لدى العميل كإعادة جدولة للحسابات، وفي هذه الشاشة يقوم المستخدم صاحب الصلاحية باختيار العميل/ المتعثر واختيار الخدمة المطلوبة للمتابعة ومن ثم تحديد المستخدم الذي سيقوم بعملية المتابعة (هذا المستخدم أيضا لديه صلاحيات المتابعة على طلبات الدراسة).
عملية طلب الدراسة تدخل في عدة مراحل ويوجد نوعين للمستخدمين يستطيعون تقديم الطلب وهما:
المستخدم الداخلي: المستخدم الذي يعمل بالبنك.
المستخدم الخارجي: بالمجمل يكون المحامي الذي يتابع هذا الحساب.
الشكل العام للشاشة- المستخدم الداخلي:
الشكل العام للشاشة- المستخدم الخارجي:
إن آلية إنشاء الطلب تكون من مستخدم تم منحة الصلاحية الازمة لهذا الاجراء وهذه الصلاحية تختلف باختلاف نوع المستخدم أيضا، فالمستخدم الداخلي (يعمل ضمن إطار البنك) سيستطيع ان يختار في نفس الشاشة الموظف المسؤول عن متابعة هذا الطلب بينما المستخدم الخارجي يعمل خارج البنك (مصدر خارجي).
كما ان طلب الدراسة يمر بعمليتين وهما عملية انشاء الطلب وتتم في صفحة طلب دراسة جديدة وعملية تعبئة الطلب ويكون جل هذه العملية في سلة مهام الدراسات وليست في شاشة طلب دراسة.
(Business Requirements Documents BRD) .
آلية طلب الدراسة
مستخدم داخلي | مستخدم خارجي (محامي) |
|
|
ملاحظات:
إذا تم إرساله بواسطة محامٍ خارجي، ستكون جميع المهام مجمعة وسيتم تعيينها يدويًا.
إذا تم إرساله داخليًا ستكون المهام الموكلة لمحصل محدد وسيتم إخطاره عبر البريد الإلكتروني.
في حالة ان هذا المحصل قد أعاد المهمة، فسيتم إرسال المهمة إلى شاشة التجمع.
في كل المراحل أي ارجاع للمهمة يعيدها الى المحصل صاحب صلاحية officer.
التعامل مع نوع الدراسة وتحديدها يكون في سلة العمل الخاصة بالدراسات.
التالي تمثيل لتسلسل الطلب حتى يصل الى الموظف المسؤول عن المتابعة:
مقدم الطلب-مستخدم خارجي:
بعد موافقة المستخدم على المتابعة، تعود للظهور في سلة العمل للقيام بعملية ادراج المعلومات واتمام عملية المتابعة وفقا للدراسة التي تم اختيارها.
في حال موافقة المحصل على المتابعة تعود للظهور في سلة المهام، ولكن للمتابعة ويتم أيضا تحديد نوع الدراسة.
المحصل صاحب الصلاحية الذي سيتابع الطلب-شاشة سلة مهام الدراسات
مستخدم خارجي-شاشة طلب دراسة جديدة.
مستخدم صاحب صلاحية توزيع المهام- شاشة سلة مهام الدراسات، يقوم بتحديد المحصل الذي سيتابع العملية
مقدم الطلب داخلي:
مستخدم داخلي-شاشة طلب دراسة جديدة.
ينتقل الطلب الى شاشة سلة مهام الدراسات الخاصة بالمستخدم صاحب صلاحية إعادة تعيين وتوزيع المهمات.
المستخدم من نوع officer ليقوم بعملية تصفح المهمة-شاشة سلة مهام الدراسات
تعرض هذه الصفحة للمستخدم المخوّل (المدقق) جميع المهام الإدارية التي تتطلب تدقيقًا أو اتخاذ إجراء. وتنقسم إلى عدة مكونات رئيسية كما يلي:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
في شاشة الطلب، يقوم المستخدم باتخاذ الإجراء الازم وفقا للحالة:
رفض الطلب، فيتم الغاء الطلب والعملية.
ارجاع الطلب الى المستخدم للتعديل او التغيير
قبول الطلب، فيتم التعامل مع الطلب وفقا لنوعه وتنفيذه.
يستطيع المدقق ادخال ملاحظات في خانة الملاحظات تخص عملية القبول او الرفض.
عدد الطلبات لكل عملية
هذه الشاشة لتعريف بعض الأدوات التي تستخدم في النظام، مثل إنشاء قولب للرسائل النصية والإلكترونية، تعريف معلمات تستخدم في شاشة متابعة العميل وغيرها.
الشكل العام:
هنا يتم انشاء كتاب المطالبة الذي سيرسل للعملاء المتخلفين عن السداد يدويا أو بالبريد، ويتم انشاء كتاب المطالبة مسبقا ويدرج الى النظام مع ادخال معلومات توضيحية عنه، تعرض الشاشة جميع كتب المطالبة لتي تم تحميلها مع توفير إمكانية الحذف لكل منها.
هذا الكتاب يتم الاستفادة منه في شاشة المحفظة الائتمانية – اجراء كتاب مطالبة
الشكل العام للشاشة:
اضافة كتاب مطالبة
التالي شرح لصفحة العرض.
هنا يتم عرض، تعريف او حذف الحالات التي يتم تعينها لحساب العميل ، ان هذه الحالات منها ما هو ثابت للنظام ومنها ما يتم تعيينه من قبل المستخدم وفقا لاحتياجات العمل، احالات الحساب الثابتة الخاصة بالنظام لا تطبق عليها خاصية الحذف ولكن يستطيع ان يعدلها المستخدم.
الشكل العام:
لإدراج حالة حساب الى النظام، بقوم المستخدم بما يلي :
التالي شرح لصفحة العرض.
لحذف حالة حساب، هذه العملية تحتاج الى موافقة المدقق، في حالة الموافقة سيتم حذف الحالة، وفي حالة عدم الموافقة ستلغى العملية.
هنا يتم عرض، تعريف أو حذف الأعذار التي تستخدم في عمليات النظام (في شاشة متابعة العميل – المسار السريع وأي تبويب يحتاج إلى إدراج عذر لعدم أو تعثر السداد ).
لإدراج رمز عذر إلى النظام، بقوم المستخدم بما يلي:
التالي شرح لصفحة العرض.
يستطيع المستخدم هنا أن يضيف جهات الاتصال للتواصل معها، بحيث تكون صفة لمتلقي الاتصال، تعرض هذه الشاشة كل جهات الاتصال المعتمدة مع منح القدرة على إنشاء جهات اتصال وتعديلها وكذلك حذفها.
الشكل العام
لإضافة جهة اتصال جديدة:
التالي شرح لصفحة العرض.
هنا يقوم المستخدم بتعريف مكان المكالمة، تعرض هذه الصفحة الأماكن المدرجة في النظام مع منح صلاحية إدراج، تعديل وحذف أماكن جديدة مع العلم أن الحذف يتوفر فقط لمدخلات المستخدم. يتم استخدام هذه المدخلات في شاشة متابعة العميل.
الشكل العام للشاشة:
لإدراج مكان مكالمة إلى النظام، بقوم المستخدم بما يلي:
التالي شرح لصفحة العرض.
هنا يقوم المستخدم بتعريف الرسالة النصية التي ستستخدم كقالب جاهز للإرسال مع منح صلاحية إدراج، تعديل وحذف قوالب الرسائل النصية، يتم استخدام هذه المدخلات في شاشة متابعة العميل.
الشكل العام للشاشة
إدراج قالب رسالة نصية جدية بقوم المستخدم بما يلي:
التالي شرح لصفحة العرض.
هنا يقوم المستخدم بتعريف علامة (Flag) لاستخدامها في النظام خاصة في شاشة تتبع العميل، منح صلاحية إدراج، تعديل وحذف علامات جديدة مع العلم أن الحذف يتوفر فقط للاماكن التي يدخلها المستخدم. يتم استخدام هذه المدخلات في شاشة متابعة العميل.
تعتبر العلامة عاملا مهما في إنشاء سيناريوهات عمل فتمكن مسؤول النظام أو المستخدم تتبع العملاء وفقا لهذا العلم (flag) مثلا كل العملاء ال VIP لهم علم ال VIP فتسهل عملية استخدام العلم Flag في حصر العملاء بمجموعات للتعامل معهم.
الشكل العام للشاشة
دراج قالب رسالة نصية جدية بقوم المستخدم بما يلي:
.
التالي شرح لصفحة العرض.
هنا يقوم المستخدم بعرض القيم الخاصة بوعد الدفع التي ستستخدم في النظام مع منح صلاحية التعديل على هذه القيم. يتم استخدام هذه المدخلات في شاشة متابعة العميل.
الشكل العام للشاشة
لتعديل القيم الخاصة بوعد الدفع يقوم المستخدم بما يلي:
هنا يقوم المستخدم بتعريف إجراءات غير محدودة بناءً على احتياجات العمل لاستخدامها في شاشات المتابعة. مع توفير خاصية التعديل والحذف (الحذف لما يدخله العميل من نشاطات) يتم استخدام هذه المدخلات في شاشة متابعة العميل.
الشكل العام للشاشة:
إضافة نشاط إلى النظام
|
|
التالي شرح لصفحة العرض.
هنا يقوم المستخدم بتعريف نماذج البريد الإلكتروني التي ستستخدم في النظام للتواصل مع العميل مع منح صلاحية إدراج، تعديل وحذفهم النماذج. يتم استخدام هذه المدخلات في شاشة متابعة العميل.
الشكل العام للشاشة
إدراج نموذج بريد إلكتروني جديد بقوم المستخدم بما يلي:
هنا يقوم المستخدم بتعريف أسباب التعثر المدرجة في النظام مع منح صلاحية إدراج، تعديل وحذف الأسباب يتم استخدام هذه المدخلات في شاشة متابعة العميل.
الشكل العام للشاشة
إدراج سبب تعثر جديد بقوم المستخدم بما يلي:
التالي شرح لصفحة العرض.
تستخدم هذه الشاشة لتعريف متغيرات في النظام من شأنها أن تستخدم في شاشة تعريف المجموعات، وبالدخول إلى هذه الشاشة تعرض جميع المتغيرات التي تم تعريفها سابقا مع توفير خاصية التعديل على كل منها وكذلك خاصية إضافة متغير جديد بالإضافة إلى خاصية حذف المتغيرات التي يتم إدخالها (يوجد متغيرات خاصة بالنظام لا تتوفر لها خاصية حذف). ان أي إضافة للمتغيرات أو تعديلها وحتى إلغائها يخضع لموافقة المستخدم من نوع Checker.
الشكل العام للشاشة هو:
لإضافة متغير يقوم المستخدم بما يلي:
|
|
| اختيار العنصر المؤثر ومن ثم الضغط على زر مع إدخال العمليات الحسابية (+، -، /، *) وفقا لحاجة المتغير. |
لتعديل متغير، يقوم المستخدم بما يلي:
الحذف يكون للمتغيرات التي أنشأها المستخدم وليست تلك التلقائية المدرجة مع النظام.
ان هذه الصفحة تختص بتصنيف الحسابات إذ أنه يتم تحديد شروط معينة لتصنيف الحسابات قبل توزيعها من خلال إدراج query statement باستخدام منشئ الاستعلام.
يعرض في الشاشة تصنيف الحسابات للدوائر المعتمدة بالنظام ولتعديل الشروط الخاصة بكل مجموعة يتم الضغط على زر التعديل المحاذي لها، فتظهر شاشة منشئ الاستعلام لتعديل الاستعلام المكتوب كقاعدة توزيع ومن ثم الضغط على حفظ لحفظ التغيير دون إعادة توزيع الحسابات وفقا للقاعدة الجديدة. لكن إذا نقر على إعادة تعيين سيحفظ التغيير وسيعاد التعيين للحسابات وفقا للقاعدة الجديدة.
الشكل العام
للقيام بعمل التصنيف، يقوم المستخدم بالضغط على زر التصنيف أعلى الصفحة ومن ثم تأكيد العملية وسينعكس على النظام هذا الطلب.
للتعديل على تصنيف حساب مجموعة يقوم المستخدم بما يلي:
ملاحظة: الشرط الأساسي هو تحديد جميع معلمات الاستعلام المطلوبة باستخدام الأداة المساعدة "تحديد معلمات الاستعلام".
ملاحظة: تحتوي بعض المعلمات على تفاصيل محددة، وستظهر التفاصيل ذات الصلة لكل معلمة عند الحاجة.
ملاحظة: يمكنك حذف أي سجل في أي وقت من خلال الضغط فوق الزر "
تختص هذه المجموعة بتوزيع المجموعات على الدوائر المدرجة بالنظام وتوزيع المستخدمين على هذه المجموعات مع تعيين تبعية كل مجموعة (تحديد الدائرة التابعة لها المجموعة) وكم عُبِّئَ العمل الخاص بكل مستخدم.
الشكل العام:
تقدم هذه الشاشة خمس نشاطات وهي:
|
|
|
|
|
لتعيين مجموعة يقوم المستخدم بما يلي:
ان تطبيق عمل التعيين يكون تلقائيا من النظام إما شهريا، أسبوعيًا أو يوميًا وفقا لمتطلبات العمل، هذا النشاط يتيح للمستخدم صاحب الصلاحية أن يقوم بإعداده توزيع الحسابات بشكل كلي على مستوى الدائرة (إلغاء التوزيع القديم واعدة التوزيع الجديد وفقا للشروط والمجموعات الجديدة)، أن هذا التوزيع يكون في كواليس النظام بشكل برمجي وللمجموعة التي تم اختيارها على المستوى الدائرة النشطة.
لإعداده توزيع المهام للمجموعة:
ان التعديل يكون على مستوى المستخدم والذي عين لمتابعة المجموعة وعبء العمل المخصص له فقط، كما أن عملية التعديل تحتاج إلى موافقة المدقق.
لتعديل المستخدم الذي تم تعيينه لمجموعة يقوم المستخدم بما يلي:
تساعد هذه الشاشة المحصل بإنشاء خطة تتبع للعميل، إذ باستخدام هذه الشاشة يستطيع المدير تقديم اقتراح للمحصل للخطوة التالية كمتابعة ومن الممكن اعتبارها كتوصيات في مرحلة المتابعة، إذ يظهر التأثير في شاشة متابعة العميل تحديدا خانة تخطيط المهام:
النصيحة أو التوصية تكون حصيلة عدة عوامل يدخلها المستخدم وهي الدائرة، عدد أيام التعثر، دور المستخدم وغيرها.
الشكل العام للشاشة:
لإدراج تخطيط مهام، يقوم المستخدم بما يلي:
لتعديل معلومات تخطيط مهام معين يقوم المستخدم بما يلي:
تهدف هذه الشاشة إلى تعريف المستخدم من نوع مدير وتعريف الفريق الخاص به أيضا.
الشكل العام للشاشة:
ويقوم المستخدم " صاحب الصلاحية " باختيار المستخدمين بالضغط على زر الاختيار المحاذي له، ومن ثم الضغط على زر الإضافة أعلى الشاشة:
من هذه الشاشة يقوم المستخدم بتحديد اسم المدير وإعطاء رمز للوحدة الخاصة به، وبعد الضغط على زر حفظ سيتم عكس المعلومات على النظام، حتى لو كان المستخدمين كان قد تم تعريفهم سابقا تحت مدير آخر.
تختص هذه الصفحة بإدارة ترتيب المهمات في سلة المهام وفقا لأولويات يتم تحديدها مثل نوع قطاع العميل (أفراد - شركات)، تاريخ حالات المواعيد التالية، حالات مكسورة للوعد بالدفع وغيرها وفقا لما يتم إدراجه في النظام مع تحديد أسلوب الترتيب تصاعديا أو تنازليا للعامل الواحد.
الشكل العام للشاشة
ملاحظة: تعرض الشاشة الدوائر الخاصة بالنظام، إذ أن الترتيب يكون على مستوى الدائرة
لتعديل أولوية المهام في دائرة معينة يقوم المستخدم بما يلي:
ملاحظة: أن المؤثرات المدرجة في كل دائرة قابلة للزيادة أو النقصان، وفي كل مرة ينقر بها المستخدم زر حفظ يحتاج إلى موافقة المدقق.
تختص هذه الشاشة بتعريف الحساب الأساسي (Primary Account) على مستوى الدائرة، يؤثر ها التعريف على عملية توزيع الحسابات في سلة المهام إذا كان معيار الحساب الأساسي هو معيار الترتيب الذي تم تحديده في شاشة أولويات المهام.
تعرض الشاشة الدوائر المعرفة على النظام، ولتعريف الحساب الأساسي لكل منها يقوم المستخدم بما يلي:
هنا يتم عرض، تعريف أو حذف الحالات التي يتم تعينها لحساب العميل، أن هذه الحالات منها ما هو ثابت للنظام ومنها ما يتم تعينه من قبل المستخدم وفقا لاحتياجات العمل، إحالات الحساب الثابتة الخاصة بالنظام لا تطبق عليها خاصية الحذف، ولكن يستطيع أن يعدلها المستخدم.
الشكل العام:
لإدراج حالة حساب إلى النظام، بقوم المستخدم بما يلي:
التالي شرح لصفحة العرض.
لحذف حالة حساب، هذه العملية تحتاج إلى موافقة المدقق، في حالة الموافقة سيتم حذف الحالة، وفي حالة عدم الموافقة سَتُلْغَى العملية.
لإضافة مجموعة يقوم المستخدم بما يلي:
|
|
|
|
|
ملاحظة: الشرط الأساسي هو تحديد جميع معلمات الاستعلام المطلوبة باستخدام الأداة المساعدة "تحديد معلمات الاستعلام".
ملاحظة: تحتوي بعض المعلمات على تفاصيل محددة، وستظهر التفاصيل ذات الصلة لكل معلمة عند الحاجة.
ملاحظة: يمكنك حذف أي سجل في أي وقت من خلال الضغط فوق الزر "
لتعديل معلومات مجموعة، يقوم المستخدم بما يلي:
الضغط على زر التعديل المحاذي له، فتظهر شاشة التعديل
يقوم المستخدم بالتغيرات المطلوبة على كل الحقول باستثناء الدائرة. ومن ثم الضغط على زر حفظ
ينتقل طلب تعديل المتغير إلى شاشة سلة مهام المدقق للنظر بشأن الطلب بالموافقة أو الرفض:
لتعريف عمولة جديدة يقوم المستخدم بما يلي:
بداية بالمعلومات المرجعية للقرض نفسه مثل:
وتحديد معلومات العمولة مثل:
لتعديل معلومات عمولة يقوم المستخدم بما يلي:
لحذف تعيين مجموعة معين يقوم المستخدم بما يلي:
تُستخدم هذه الشاشة لتعريف وضبط معايير وآليات حساب الحوافز حسب الفئات المختلفة من الحسابات. تُمكّن الإدارة من إدخال وتحديث النسب والحدود (الحد الأدنى والأعلى) المرتبطة بالحوافز التي تُصرف لضباط الحسابات مقابل أعمال الجدولة أو الهيكلة.
الشكل العام:
في هذه الشاشة يستطيع المستخدم ان يقوم بإدراج تعريف جديد لضوابط الحوافز وكذلك يستطيع حذف سجل ضوابط حوافز وكذلك التعديل على خصائصه.
ملاحظة: سيقوم النظام بحساب قيمة الحافز بناءً على كل عملية جدولة أو حساب. ويشترط أن لا تتجاوز القيمة الحد الأعلى المحدد، وفي حال كانت القيمة المحتسبة أقل من الحد الأدنى، فستُعتمد القيمة الأدنى كقيمة للحافز.
بالنقر على زر العرض الموجود في شاشة الحوافز سيتم عرض الحوافز في سجل تفصيلي للحوافز وملخص للحوافز الخاص لكل موظف.
تعرض الشاشة أتعاب المحاماة حسب الشهر والسنة المحددين من قبل المستخدم.
ان هذه الصفحة تختص بتصنيف الحسابات اذ انه يتم تحديد شروط معينة لتصنيف الحسابات قبل توزيعها من خلال ادراج query statement باستخدام منشئ الاستعلام.
يعرض في الشاشة تصنيف الحسابات للدوائر المعتمدة بالنظام ولتعديل الشروط الخاصة بكل مجموعة يتم النقر على زر التعديل المحاذي لها، فتظهر شاشة منشئ الاستعلام لتعديل الاستعلام المكتوب كقاعدة توزيع ومن ثم النقر على حفظ لحفظ التغيير دون إعادة توزيع الحسابات وفقا للقاعدة الجديدة. لكن اذا نقر على إعادة تعيين سيحفظ التغيير وسيعاد التعيين للحسابات وفقا للقاعدة الجديدة.
الشكل العام
للقيام بعمل التصنيف، يقوم المستخدم بالنقر على زر التصنيف اعلى الصفحة ومن ثم تأكيد العملية وسينعكس على النظام هذا الطلب.
للتعديل على تصنيف حساب مجموعة يقوم المستخدم بما يلي:
ملحوظة؛ الشرط الأساسي هو تحديد جميع معلمات الاستعلام المطلوبة باستخدام الأداة المساعدة "تحديد معلمات الاستعلام".
ملحوظة؛ تحتوي بعض المعلمات على تفاصيل محددة، وستظهر التفاصيل ذات الصلة لكل معلمة عند الحاجة.
ملحوظة؛ يمكنك حذف أي سجل في أي وقت من خلال النقر فوق الزر "
تُستخدم لمراجعة وإدارة بيانات المخصصات المالية المرتبطة بحسابات العملاء. تتيح للمستخدمين المخولين رفع بيانات المخصصات باستخدام ملفات Excel، ومراجعة التفاصيل المالية لكل حساب، ومن ثم حفظ السجلات المعتمدة.
لرفع ملفات خاصة بالمخصصات المالية :
بعد رفع الملف، يقوم النظام تلقائيًا بمعالجة السجلات والتحقق منها. ومن ثم يتم تصنيف النتائج كما يلي:
ملاحظة: قم بالتواصل مع مسؤول النظام لديك لكي يزودك بالرابط المخصص وطلب المساعدة بما يتعلق بمعلومات الدخول الخاصة بك.
عند الدخول إلى النظام ستظهر الشاشة التالية:
بعد إتمام عملية الولوج إلى النظام، ستظهر الشاشة التالية:
ملاحظة: الانتقال من دائرة إلى آخرة من نفس الحقل ممكن لكن لا بد أن يكون المستخدم في صفحة المحفظة الائتمانية، ومن الجدير بالذكر أن الدوائر التي تظهر وإمكانية الانتقال هي صلاحيات تمنح ل أو تمنع عن العميل.
في حال كان الجدول يحتوي على كمية كبيرة من البيانات، يظهر الشريط التالي في أسفل الجدول:
يمكنك التحكم في حجم الصفحة عن طريق الضغط على القائمة المنسدلة وتحديد الحجم المفضل للبيانات.
يمكنك اختيار أي صفحة من خلال الضغط على رقم الصفحة.
أي عملية حيوية في النظام خاصة تلك تحت الإدارة مثل إضافة (تعريف) أو تعديل أو حذف أي سجل يجب أن يوافق عليها المستخدم المصرح له وال مسمىChecker، لذلك تمت إدارة هذه العملية عن طريق إنشاء نوعين من المستخدمين ذوي صلاحيات مختلفة، وهما:
Maker ، المستخدم التنفيذي، أي الذي يقوم بتنفيذ العمليات الحيوية المذكورة أعلاه.
Checker ، المستخدم صاحب صلاحية اتخاذ القرار، المراقب للعمليات، وله صلاحية الموافقة أو رفض للعملية حسب التسلسل التالي.
بمجرد أن ينقر المستخدم على زر حفظ / تحديث، سيتم نقل السجل إلى شاشة سلة العمل الخاصة بالمدقق وهنالك يستطيع المدقق أن يقوم بمراجعة العمليات والتفاعل معها وأيضا الموافقة على هذه العملية أو رفضها باستخدام أدوات التحكم المتاحة لذلك.
فإذا كان قراراه بالموافقة، يقوم بالضغط على زر "موافق علية"، بالتالي سينتقل السجل إلى تبويب موافق عليه ويدرج بالنظام
وان كان قراره بالرفض يقوم بالضغط على زر "مرفوض"، بالتالي سَتُلْغَى العملية ويحذف العملية من النظام
أزرار التحكم التي تظهر للمستخدم من نوع Checker | أزرار التحكم التي تظهر للمستخدم من نوع Maker |
أضف فئة جديدة تعديل الفئة الموجودة الموافقة على عملية (إضافة أو تعديلات) رفض عملية (إضافة أو تعديلات) 5. حذف فئة | أضف فئة جديدة تعديل الفئة الموجودة حذف فئة |
يقوم النظام بتحديد الحقول الإلزامية داخل الشاشات بشكل ديناميكي بناءً على طبيعة الإجراء والصلاحيات. عند محاولة تنفيذ أي عملية (مثل حفظ، إنشاء، أو الانتقال إلى خطوة تالية) دون استكمال الحقول المطلوبة، يتفاعل النظام وفق الآتي:
النهاية